Der Handel mit CFDs ist ein beliebter Weg, um mit Aktien und Anteilen zu handeln, einschließlich bekannter Unternehmen wie UBS und Facebook, die an den weltweiten Börsen notiert sind.
Dazu gehören bekannte Namen wie UBS, BMW, Facebook, Netflix, Barclays, aber auch weniger bekannte Namen und Aktien aus einer Vielzahl von Sektoren.
Wie handelt man CFDs?
Der CFD-Handel ist eine Spekulation auf die Kursentwicklung eines Marktes. In diesem Fall auf Aktien. Wenn Sie glauben, dass der Wert der Aktie steigen wird, kaufen Sie, was auch als "long" bezeichnet wird. Für jeden Punkt, den der Aktienkurs sich zu Ihren Gunsten bewegt, macht Ihre Position einen Gewinn. Wenn der Wert der Aktie fällt, würde die Position für jeden Punkt, den sie gegen Sie fällt, einen Verlust erleiden. Es ist wichtig zu wissen, dass ein CFD einer Aktie entspricht.
Alle Aktien werden mit einem Verkaufs- und einem Kaufkurs notiert. Dieser wird auch als Geld- und Briefkurs bezeichnet. Die Differenz zwischen dem Geld- und dem Briefkurs wird als Spread bezeichnet.
Handelsbeispiel
HSBC wird zu 646,5 Pence und 647,7 Pence gehandelt. Sie gehen davon aus, dass der Kurs von HSBC steigen wird, also platzieren Sie einen Kaufauftrag von 5000 CFDs zum Kaufkurs von 647,7 Pence.
Der Kurs von HSBC steigt auf 697,7 Pence, was einem Anstieg von 50 Punkten entspricht. Sie schließen den Handel, indem Sie zum Schluss verkaufen. Der Gewinn (abzüglich einiger Gebühren) wird wie folgt berechnet:
(Kurs bei Handelsschluss - Kurs bei Handelsbeginn) x Positionsgrösse (Stückzahl)
(697,7p - 647,7p ) x 5000 = 250.000p oder £2.500
Sollte der Kurs von HSBC fallen, würde Ihre Position für jeden Punkt, den HSBC gegen Sie läuft, verlieren. Wenn HSBC beispielsweise auf 607,7 Pence fällt und Sie zu diesem Kurs verkaufen, hat Ihre Position 40 Punkte verloren
(647,7 P - 607,7 P ) x 5000 = 200.000 P oder £2000.
Profitieren Sie von einem fallenden Markt
Quelle : PrimeXBT / medium.com)
Bei CFDs besitzen Sie den Basiswert nicht wie beim Aktienhandel. Beim CFD-Handel spekulieren Sie auf die Kursentwicklung eines Vermögenswerts. Das bedeutet, dass Sie sowohl mit einem fallenden Markt als auch mit einem steigenden Markt Geld verdienen können.
Wenn Sie glauben, dass der Wert einer Aktie sinken wird, verkaufen Sie um eine Position einzugehen. Dies wird als Leerverkauf bezeichnet. Für jeden Punkt, an dem der Aktienwert sinkt, macht Ihre Position Gewinn. Für jeden Punkt, an dem der Markt steigt, würden Sie jedoch einen Verlust machen.
Zum Beispiel: Sie gehen mit 5000 HSBC-CFD'S zum Verkaufspreis von 646,5 Pence short. Wenn der Kurs von HSBC auf 596,5 Pence fällt, kaufen Sie auf diesem Niveau zurück, um zu schließen. Der Gewinn Ihres Handels berechnet sich aus der Differenz zwischen dem Schlusskurs und dem Eröffnungskurs multipliziert mit Ihrem Einsatz.
(646,5p - 596,5p) x 5000 = 250.000p oder £2.500.
Wenn Sie eine Short-Position halten und der Markt steigt, machen Sie für jeden Punkt, den der Handel gegen Sie läuft, einen Verlust.
Handel auf Marge
CFDs sind ein gehebeltes Produkt. Das bedeutet, dass Sie nicht den gesamten Wert der Position hinterlegen müssen, um sie zu eröffnen, sondern nur einen kleinen Prozentsatz des Wertes der Position als Sicherheitseinlage hinterlegen müssen. Dies wird als Marge bezeichnet.
Für Schweizer Aktien ist zum Beispiel eine Marge von 20% erforderlich. Angenommen, Sie möchten UBS-Aktien im Wert von 10.000 CHF kaufen, dann beträgt die erforderliche Marge 20% von 10.000 CHF = 2000 CHF.
Wenn Sie UBS-Aktien im Wert von 10.000 CHF über einen normalen Börsenmakler kaufen würden, müssten Sie die vollen 10.000 CHF bezahlen.
Anhand dieses Beispiels können wir sehen, dass der Handel mit Hebelwirkung bedeutet, dass Sie mit einem geringeren Anfangsaufwand eine größere Position kontrollieren können. Das ist vorteilhaft, weil Sie Ihr Geld dann anderweitig einsetzen können, z.B. für andere Assetklassen oder Positionen.
Durch den Handel mit Hebelwirkung werden zwar die Gewinne vergrössert, aber auch die Verluste. Wir empfehlen Ihnen daher, beim Handel mit CFDs eine vernünftige Risikomanagementstrategie anzuwenden. Dazu könnte die Verwendung einer Stop-Loss-Order gehören.
Absicherung mit CFDs
Da es möglich ist, den Markt mit CFDs leerzuverkaufen und einen Gewinn aus einem fallenden Markt zu erzielen, verwenden einige Händler CFDs gerne zur Absicherung einer Position, die sie bereits in physischen Aktien halten. Indem Sie beispielsweise einen Aktien-CFD, den Sie in Ihrem Portfolio mit normalen Aktien halten, leerverkaufen, kann der Handel wie eine Versicherung wirken und einige oder alle Verluste in der physischen Position ausgleichen.
Physische Facebook-Aktien / Facebook-CFD-Position
Sie halten zum Beispiel 5000 Facebook-Aktien und glauben, dass diese kurzfristig fallen werden. Sie verkaufen 5000 Facebook-CFDs. Angenommen, der Wert von Facebook fällt um 5 %, dann werden die Verluste, die Sie auf Ihrem Aktienhandelskonto erleiden, durch den Gewinn auf Ihrem CFD-Konto ausgeglichen. Sie können Ihre Aktien schützen, ohne die Position schliessen zu müssen. Hedging kann besonders nützlich sein, wenn Sie davon ausgehen, dass der Kurs der Aktie längerfristig steigen wird.
Handelskosten
Beim Handel mit Aktien-CFDs ist der Spread die Hauptgebühr. Der Spread variiert je nachdem, wo die von Ihnen gehandelten Aktien notiert sind.
Neben dem Spread gibt es auch eine Finanzierungsgebühr. Diese wird als kleiner Prozentsatz des Handelswerts berechnet, durch 365 geteilt und jede Nacht, in der die Position offen gehalten wird, berechnet. Die Finanzierungskosten gelten sowohl für Long- als auch für Short-Positionen.
Steuern
CFDs sind eine steuerlich effiziente Art des Handels. Das bedeutet, dass CFDs aus steuerlicher Sicht ein günstigeres Produkt für den Aktienhandel sind als ein herkömmlicher Börsenmakler. *
Handelszeiten
Wenn Sie Aktien über CFDs handeln, können Sie dies zu denselben Zeiten tun, zu denen die Börse geöffnet ist. Zum Beispiel können Schweizer Aktien während der Züricher Handelszeiten (8 Uhr - 16:00 MEZ) gehandelt werden. Britische Aktien können während der Öffnungszeiten der Londoner Börse gehandelt werden (8.00 - 16.30 Uhr GMT). US-Aktien können während der Handelszeiten der US-Börse (14:30-21:00 GMT) gehandelt werden.
* Die Steuergesetze hängen von den individuellen Umständen ab.
