Es ist an der Zeit, den Schleier über die Investition in Aktien zu lüften. Dieser einfache Leitfaden führt Sie durch die einfachen Schritte, die Sie unternehmen müssen, um in Aktien zu investieren.
In Aktien zu investieren ist nicht so schwer, wie es sich anhört - es erfordert lediglich ein gewisses Verständnis der grundlegenden Prinzipien, um damit zu beginnen. ABER man sollte es nicht auf die leichte Schulter nehmen. Nur wer weiß, was er tut, kann richtig investieren - also nehmen Sie sich die Zeit, um sicher zu gehen, dass Sie sich wohlfühlen.
Inhalt: Wie man in Aktien investiert
- Investieren vs. Aktienhandel
- Zurück zu den Grundlagen der Aktien
- Wie kaufen Anfänger Aktien? (7 Schritte)
- Ideen für Aktienanlagen
Investieren vs. Aktienhandel
Es ist wichtig, zwischen diesen beiden sehr unterschiedlichen Ansätzen für den Aktienmarkt zu unterscheiden.
Beim Day-Trading wird ein sehr aktiver Ansatz verfolgt, bei dem regelmäßig Aktien gekauft werden, um kurzfristige Kursschwankungen mit einem guten Markt-Timing zu erfassen, wobei entweder die neuesten Nachrichten oder die technische Analyse der Kurscharts genutzt werden. Dies beinhaltet in der Regel den Handel während der Öffnungszeiten. Daytrader gehen sogar Leerverkäufe von Aktien ein, um darauf zu wetten, dass der Aktienkurs fallen wird.
Beim Investieren geht es vor allem darum, langfristig Vermögen aufzubauen, und das erfordert viel weniger aktives Engagement. Wenn Ihr Anlageportfolio richtig aufgebaut ist, brauchen Sie es nicht oft zu ändern und können im Laufe der Zeit einfach weiter in es investieren.
Zurück zu den Grundlagen der Aktien
Was ist eine Aktie?
Der Besitz einer Aktie bedeutet, dass Sie ein Teil des Unternehmens sind. Der Grund für die Beteiligung ist, dass Sie glauben, dass der Wert des Unternehmens steigen wird und der Preis der Aktien, die Sie besitzen, mit der Zeit zunehmen wird.
Warum Aktien besitzen?
Aktien sind in der Regel der Grundpfeiler der meisten Anlageportfolios, weil sie leicht zugänglich sind und weil der Besitz keine aktive Beteiligung an der Führung des Unternehmens erfordert. Im Gegensatz dazu können Sie beim Kauf eines Privatunternehmens die Absicht haben, das Tagesgeschäft des Unternehmens zu übernehmen, um ihm zu Wachstum und höheren Gewinnen zu verhelfen.
Wie die nachstehenden Grafiken zeigen, besitzen in den letzten Jahren immer mehr der reichsten Menschen Aktien, und gleichzeitig ist ihr Anteil am Gesamtvermögen gestiegen. Ob es einem gefällt oder nicht, Tatsache ist, dass der Besitz von Aktien mit wachsendem Vermögen einhergeht.
Wie kann man mit Aktien Geld verdienen?
Der traditionelle Investitionsansatz besteht darin, Aktien langfristig zu kaufen und zu halten, wenn wichtige Lebensereignisse anstehen, wie z. B. die Bezahlung der Ausbildung Ihrer Kinder und Ihres Ruhestands. Die Idee ist, dass bis dahin eine wachsende Wirtschaft und ein starkes Unternehmen, das seine Umsätze und Gewinne steigert, bedeutet, dass die Aktien mehr wert sind als zu dem Zeitpunkt, an dem Sie sie gekauft haben, d.h. niedrig kaufen und hoch verkaufen!
Ist die Anlage in Aktien riskant?
Es ist sehr wichtig zu verstehen, dass Investitionen in Aktien risikoreicher sind als die Anlage Ihres Geldes auf einem Sparkonto oder in Staatsanleihen. Im Großen und Ganzen neigen etablierte Unternehmen zu Wachstum und der Aktienmarkt steigt mit der Zeit, aber einzelne Unternehmen können an Wert verlieren und sogar in Konkurs gehen. Wenn Sie in ein Unternehmen investieren, das in Konkurs geht, sind Ihre Aktien nichts mehr wert. Diesem Risiko einzelner Aktien kann man durch Diversifizierung begegnen, auf die wir weiter unten im Abschnitt über die Portfoliokonstruktion eingehen.
Wie kaufen Anfänger Aktien?
Wir werden gleich auf die Auswahl der Aktien eingehen, aber überstürzen Sie nicht die anderen wichtigen Schritte zum Einsatz Ihrer Anlegergelder - ohne diese ist Ihre Chance auf einen Anlageerfolg sehr gering.
Hier sind die Schritte, die Sie unternehmen müssen, um in Aktien zu investieren:
SCHRITT 1: Organisieren Sie Ihre Mittel
Der schicke Name dafür ist "Asset Allocation". Es geht um die Frage, wie viel von Ihrem Vermögen Sie in Aktien, Anleihen, Sparkonten usw. investieren. Die allererste Überlegung für neue Anleger ist, wie viel sie sparen und wie viel sie investieren sollen.
Wie viel sollten Sie beim ersten Mal in Aktien investieren? Notieren Sie den Wert Ihrer Ersparnisse und das zusätzlich verfügbare Geld, das Sie jeden Monat oder jedes Quartal investieren können (Einnahmen - Ausgaben), und entscheiden Sie, wie viel Sie in den Aktienmarkt investieren wollen. Legen Sie niemals Geld an, das Sie bald zur Deckung Ihrer Ausgaben benötigen!
Die 80:20-Regel besagt, dass Sie 80 % Ihres Vermögens bewahren sollten, während Sie die anderen 20 % aktiv zu vermehren versuchen. Grob gesagt können also 20 % in Aktien investiert werden, während die anderen 80 % auf ein Sparkonto oder in relativ sichere Anlagen wie Anleihen fließen können.
SCHRITT 2: Anlagestil
Dieser Artikel ist für diejenigen gedacht, die selbst investieren wollen. Wenn dies nicht etwas ist, dem Sie sich voll und ganz verschrieben haben, sollten Sie unsere Blogs lesen: Aktives vs. passives Investieren & Brauche ich einen Finanzberater? Darin werden die Vor- und Nachteile von Investitionen über von Fachleuten verwaltete Investmentfonds und die Beauftragung eines Fachmanns mit der Auswahl Ihrer Börsenanlagen erläutert.
HINWEIS: Es handelt sich hier nicht um eine binäre Entscheidung - Sie können in Investmentfonds investieren, einen Finanzberater hinzuziehen oder selbst in Aktien investieren.
SCHRITT 3: Anlageziele
Halten Sie an dieser Stelle an - natürlich wollen Sie mit Aktien Geld verdienen! Die Frage ist nur, wie und wann dieses Geld verdient wird und wie hoch das Risiko ist, um es zu verdienen.
Risiko gegen Ertrag: Wenn Sie eine Aktie kaufen wollen, deren Wert sich in einem Jahr verdoppeln könnte, müssen Sie das erhöhte Risiko in Kauf nehmen, dass diese Aktie um die Hälfte an Wert verliert. Ebenso kann eine Aktie, die im nächsten Jahr nur um 10 % steigen könnte, nur um 5 % fallen, wenn die Dinge schief laufen. Der Grund dafür ist, dass schnell wachsende Unternehmen im Allgemeinen kleiner sind und eher scheitern als größere, langsam wachsende Unternehmen. Dies ist das Konzept des Risiko-Ertrags-Verhältnisses bei Investitionen.
Wachstum vs. Einkommen: Möchten Sie ein regelmäßiges Einkommen aus Ihren Investitionen erzielen? Einige Unternehmen zahlen Dividenden, d. h. einen bestimmten Wert pro Aktie, die Sie besitzen. Sie können diese Dividendenausschüttungen für Ihre Ausgaben verwenden oder sie durch den Kauf weiterer Aktien wieder in das Unternehmen investieren. Dies ist eine Einkommensinvestition.
Ein Beispiel: Eine Aktie im Wert von 100 $ könnte eine Bardividende von 3 $ pro Quartal haben. Das bedeutet, dass Sie für Ihre Investition 12 $ pro Jahr erhalten, was einer Dividendenrendite von 12 % entspricht.
Unternehmen, die keine Dividenden ausschütten, verwenden ihre Gewinne in der Regel stattdessen für Reinvestitionen in das Unternehmen, die, wenn sie von der Unternehmensleitung gut investiert werden, zu einem höheren Aktienkurs führen. Dies ist eine Wachstumsinvestition.
SCHRITT 4: Den Zeh ins Wasser tauchen
Manche Menschen bringen nie den Mut auf, in Aktien zu investieren. Um die Hürde des Einstiegs zu überwinden, ist es gut, nur eine kleine Menge einer Aktie zu kaufen, die Ihnen gefällt. Sie können sie später immer noch verkaufen, und wenn es sich um eine kleine Investition handelt, werden die Gewinne oder Verluste wahrscheinlich keinen großen finanziellen Unterschied für Sie ausmachen.
Lohnt es sich, 10 Aktien einer Aktie zu kaufen? Um den Umfang Ihrer Investition zu bestimmen, multiplizieren Sie die Anzahl der Aktien mit dem Aktienkurs. 10 Anteile x 10 $ Aktienkurs = 100 $ Investition. 10 Aktien x 1000 $ Aktienkurs = 10.000 $ Investition.
SCHRITT 5: Aufbau eines Aktienportfolios
Was ist ein Portfolio? Ein Portfolio ist eine Sammlung von Finanzanlagen.
Einzelne Aktienkurse steigen und fallen, und es ist unmöglich, in Aktien zu investieren, die nur steigen, einige werden sinken und alle werden zumindest für kurze Zeiträume sinken. Der Weg, mit Investitionen Geld zu verdienen, besteht darin, den Wert Ihres Portfolios zu steigern, das hoffentlich mehr Aktien enthält, die im Laufe der Zeit steigen, als Aktien, die fallen.
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Aktien zu kategorisieren, und jede Kategorie wird bei den Anlegern mal mehr und mal weniger beliebt sein, so dass es sich lohnt, eine gewisse Aufteilung auf die wichtigsten Kategorien vorzunehmen. Das ist es, was man ein ausgewogenes Portfolio nennt.
Die wichtigsten Möglichkeiten zur Diversifizierung eines Aktienportfolios sind folgende:
- Large Cap vs. Small Cap = große Unternehmen und kleine Unternehmen
- Inländische vs. internationale Aktien = Aktien von Ihrer nationalen Börse und aus dem Ausland
- Wachstum vs. Wert = Aktien, die Dividenden zahlen und solche, die keine Dividenden zahlen
- Sektoren = z. B. Technologie vs. Gesundheitswesen oder Finanzwerte
Die folgenden Diagramme zeigen drei Beispiele, wie Sie Ihr Portfolio konservativ, moderat oder aggressiv gestalten können.
Quelle: Charles Schwab
SCHRITT 6: Auswahl von Aktien
Es gibt buchstäblich Tausende von Büchern darüber, wie man am besten Aktien auswählt, so dass eine Zusammenfassung nicht so einfach ist, aber wir werden unser Bestes tun. Es gibt eigentlich drei Faktoren, auf die man bei der Analyse einer Aktie achten sollte.
Die Geschichte
Dies wird wahrscheinlich Ihr anfängliches Interesse an der Aktie wecken, eine gute Geschichte, warum sie in den kommenden Jahren wachsen könnte. Das beste Beispiel der letzten Jahre ist Tesla und das erwartete Wachstum von Elektrofahrzeugen (EVs). Es kann aber auch etwas so Einfaches sein wie die Tatsache, dass dieses Unternehmen eine breite Palette von Verbrauchsgütern herstellt und in der Lage sein sollte, seinen Marktanteil zu halten und weiterhin die Dividende zu zahlen.
Finanzielle Metriken
Hier müssen Sie den Gesundheitszustand des Unternehmens überprüfen. Steigen oder fallen die Umsätze? Steigen oder fallen die Kosten? Ist das Unternehmen hoch verschuldet? Glücklicherweise müssen Sie sich nicht durch die Gewinn- und Verlustrechnungen und Bilanzen des Unternehmens wühlen (es sei denn, Sie haben Spaß an solchen Dingen!).
Börsennotierte Unternehmen sind verpflichtet, bestimmte Finanzinformationen vorzulegen, die auf jeder Finanzwebsite leicht in Finanzkennzahlen umgewandelt werden können. Bei der Lektüre eines Aktienkurses finden Sie in der Regel Informationen über den Namen des Unternehmens, das Tickersymbol, die Marktkapitalisierung, die Dividendenrendite sowie den Höchst- und Tiefststand des Kurses in den letzten 52 Wochen (einem Jahr).
Quelle: Medium.com/the-investors-handbook
Bewertung
Auf diese Weise messen die Anleger, was das Unternehmen im Vergleich zum aktuellen Aktienkurs wert sein sollte, um festzustellen, ob die Aktien billig, teuer oder fair bewertet sind. Das klassische Maß für den Wert ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV).
SCHRITT 7: Weiter investieren
Im Laufe der Zeit lohnt es sich, neue Aktien zu kaufen und die bestehenden Positionen in Ihrem Portfolio aufzustocken. Aufgrund der Macht des Zinseszinses wird sich der Wert Ihres Portfolios im Laufe der Zeit fast exponentiell erhöhen, wenn Sie mehr in Ihr Portfolio investieren und auch Dividenden reinvestieren.
Quelle: TheDIV-net.com
Wenn Sie von der langfristigen Entwicklung der Aktien in Ihrem Portfolio überzeugt sind, ist es im Allgemeinen am besten, diese Positionen aufzustocken, wenn der Aktienkurs fällt. Dies wird als "Kauf bei Schwäche" oder "Kauf des Dips" bezeichnet und entspricht der Idee, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen. Wenn der Aktienkurs fällt, gibt es natürlich einen Grund dafür, und Sie müssen feststellen, ob dies den Grund für den Kauf der Aktie beeinflusst.
Ideen für Aktienanlagen
Wir hoffen, dass dieser Überblick die Schritte, die Sie bei der Investition in Aktien beachten müssen, aufgezeigt hat. Es gibt natürlich Tausende von Aktien, aus denen Sie wählen können.
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