ETFs (Abkürzung des Englischen Exchange Traded Fund) gewinnen am Markt zunehmend an Bedeutung. Sie treiben zunehmend wichtige Investitionstrends an und beeinflussen diese. Unternehmen, Freiberufler und sogar Privatpersonen können von ETFs mit Renditeunterschieden profitieren, ein kleiner Finanztip. Sie unterscheiden sich von anderen Investment-Fonds, die bereits auf dem Markt erhältlich sind.
Definition von ETFs
In Kürze gesagt sind ETFs Finanzprodukte, welche die Wertentwicklung eines Aktienmarktindex nachbilden. Der Deutsche Aktienindex (Dax) ist dabei sehr beliebt. Ein ETF ist ein börsengehandeltes Wertpapier mit einem volatilen Handelspreis, der vollständig von Angebot und Nachfrage abhängt. Der Vermögenswert eines ETF setzt sich dann aus Aktien zusammen, die den Börsenindex bilden und zwar in denselben Proportionen wie derjenige, den er nachbildet.
Anleger und Investoren können zum Beispiel wählen, ob sie den ETF sofort und gleichzeitig in mehrere Unternehmen investieren möchten. Die Verwaltungsgesellschaften, die die ETFs betreiben, erlauben Ihnen als Anleger, in ETF-Anteile oder in einen ETF-Sparplan mit Risikostreuung zu investieren. Sie können dann in mehrere Unternehmen auf einmal investieren, aber auch Ihre Auswahl diversifizieren, wenn Sie ETFs kaufen.
Prinzip der ETFs
Börsengehandelte ETFs als Geldanlage bilden einen Aktienmarktindex mit allen zugrunde liegenden Fakten ab. Sie werden auch Tracker genannt. Eines der grundlegenden Prinzipien von ETFs ist das der Indexverwaltung. Das bedeutet, dass alle am Markt verfügbaren Informationen bereits im Preis berücksichtigt sind. Das Prinzip des ETFs besteht darin, einen Aktienmarktindex Ihrer Wahl möglichst genau nachzubilden, die sogenannten Indexfonds.
Wenn Sie sich zum Beispiel bei einem Anbieter dafür entscheiden, 2'000 CHF in einen Indexfonds zu investieren, kaufen Sie tatsächlich bei diesen Investmentfonds den Gegenwert dieses Betrages. Verteilt ist er auf jede der Aktien des von Ihnen gewählten Index. ETFs oder börsengehandelte Fonds wie der sehr beliebte MSCI World ETF und Aktien ETF allgemein wurden also ins Leben gerufen, um Anlegern, ob Unternehmen oder Privatpersonen, einen einfachen, direkten und kostengünstigen Zugang zur Investition in die Gesamtheit eines Börsenindexes zu ermöglichen. Als Privatanleger sind aktive verwaltete ETF-Fonds( (ETFs - Exchange-Traded-Funds), die durch Fondsmanager, Fondsgesellschaft oder Online-Broker in eine Zusammensetzung und Entwicklung eines Aktienindex investieren, die wichtigste Anlagestrategie. Das ist gut, um die Übersicht über die Anlageklassen des ETF Anbieters zu behalten und langfristig Vermögen aufzubauen. ETFs können für die Anleger auch als Anlageklasse der Wertpapiere betrachtet werden: ETF sind tatsächlich börsennotiert und werden kontinuierlich von Profis gehandelt. Sie können also ohne Probleme mit Ihrem Geld von der Bank nach eigenen Kriterien ETFs am Markt kaufen und verkaufen. Auf der anderen Seite können Sie mit einem Indexfonds je nach Anlagetyp in viele Aktien auf einmal investieren und profitieren bei Ihren Investitionen von viel niedrigeren Gebühren und Kosten als bei aktiv gemanagten Fonds. Sie können dann in viele verschiedene Arten von Aktien investieren, von Aktienindizes wie dem CAC 40 bis hin zu einzelnen Unternehmen oder Rohstoffen, die Schwellenländer produzieren.
Die verschiedenen Modi der Replikation
Die physische Replikation des Index entspricht einer Übertragung der den Index konstituierenden Vermögenswerte auf den Emittenten des Indexfonds, um die Vermögenswerte seines Portfolios zu bilden. Dies ist eine transparente Replikationsmethode. Die Replikation eines ETF kann total sein, also ohne Abweichung vom Index an der Börse. In diesem Fall erfolgt die Anlage in alle im Index enthaltenen Wertpapiere mit den gleichen Gewichtungen und Wert. In dem Fall, dass es für das EFT mehrere Wertpapiere in bestimmten Indizes gibt, wird bei der Indexreplikation oft für alles eine Sampling- oder Optimierungsmethode verwendet.
Die synthetische Replikation kann andere Wertpapiere als die ETF Indexpapiere verwenden. Das Portfolio kann dann von der Funktionsweise jede Art von Vermögenswerten enthalten, die sich nicht auf den Stand des replizierten Index beziehen. Der ETF ergänzt sie durch einen Tausch mit einem anderen Finanzakteur. Typischerweise wird eine Investmentbank zum Kontrahenten, der sich bereit erklärt, dem ETF täglich die Performance des Index zu zahlen. Es wird schwieriger sein, Indizes mit dieser Methode der Replikation sofort nachzuvollziehen, aber das ist die Aufgabe des ETFs.
Die Vorteile von ETFs
Reduzierte Gebühren
Die Verwaltungsgebühren von ETFs sind niedriger als die von traditionellen Fonds. Die meisten ETFs bieten Managementgebühren zwischen 0,05% und 0,30% pro Jahr, während die Managementgebühren traditioneller Fonds oft über 2% liegen. Somit sind ETF günstiger als aktiv gemanagte Fonds und trotzdem werden sie an der Börse gehandelt.
Diversifizierung
ETFs bieten ein sofortiges Engagement in vielen verschiedenen Wertpapieren, während Sie ein einzelnes Produkt wählen können. Mit einem einzelnen Trade können Sie ein Basket von Aktien oder Anleihen kaufen.
Liquidität
Natürlich sind auch ETFs an den Börsen gelistet und können gehandelt werden, sobald die Märkte öffnen.
Transparenz und einfacher Zugang
Sie haben bei einem ETF immer einen Blick auf die betreffenden Wertpapiere und Ihre Erträge. Darüber hinaus können Sie als Einzelperson auf die internationalen Märkte zugreifen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass ETFs weniger bekannte Investmentfonds sind, aber ETF haben viele Vorteile auf finanzieller, aber auch auf strategischer Ebene. FlowBank bietet in der Schweiz zum Vermögen aufbauen eine Vielzahl von ETFs wie den S&P 500 Market Index für alle Kunden an. Als Gruppe, Unternehmen oder als Einzelperson, die in Börsenindizes investieren möchte, freuen wir uns darauf, für Sie Rendite zu erzielen.
Vorsicht: Der Kauf und Verkauf von Aktien an der Börse und der Forex-Handel mit ETF können zu erheblichen Verlusten und Schwankungen führen. Beachten Sie daher bitte unsere Risikohinweise für ETF.
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