Connu comme étant le plus grand marché financier au monde, le marché du Forex réalise un chiffre d'affaire quotidien moyen de plus de 5 milliards de dollards (USD).
Alors, comment tirer son épingle du jeu en tradant sur ce marché ?
Dans le monde du Forex Trading, les traders spéculent sur les taux de change en achetant et vendant des paires de devises. Ce qui peut s'apparenter au trading d'actions à la différence qu'ici ce sont des devises qui sont tradées et non des actions.
Imaginez un instant que vous analysiez le graphique suivant dans votre compte de trading FlowBank. Celui-ci illustre l'impressionante fluctuation des prix au cours d'une période de temps donnée. En maitrisant l'art d'analyser les mouvements des marchés financiers, vous pouvez saisir les opportunités...
D'acheter à bas prix pour revendre à un prix plus avantageux ( générant ainsi des profits) 
Il vous faut cependant rester vigilant, car une décision prise au mauvais moment peut générer de lourdes pertes si vous décidiez d'acheter à haut prix et de revendre lorsqu'ils s'effondrent.
Afin de réussir dans le Forex Trading, il vous faut bien connaitre les marchés financiers mais également posséder un certains nombre de compétences et qualités personnelles.
Dans ce guide nous vous proposons une vue d'ensemble du marché des changes, ses principes fondamentaux, son fonctionnement et comment vous pouvez y prendre part.
Vous souhaitez en apprendre plus sur l'univers du Forex Trading ? Vous êtes au bon endroit !
Qu'est-ce que le Forex Trading ?
Le Forex, aussi connu sous le nom du marché des changes, implique l'achat et la vente de devises sur les marchés mondiaux.Le marché du Forex est le marché mondial sur lequel les particuliers, les entreprises et même les banques centrales échangent des devises. Lorsque vous voyagez à l'étranger et que vous échangez des dollars contre des euros, des livres ou toute autre devise, vous réalisez une opération de change.
Une grande partie des opérations de change a lieu lorsque des personnes ou des entreprises ont besoin d'échanger des devises pour des raisons pratiques, comme le commerce international. Toutefois, la plupart des opérations réalisées sur le marché des changes sont effectuées à des fins spéculatives par les cambistes (traders professionnels).
Les traders sont des personnes ou des institutions qui interviennent activement sur le marché des changes dans le but de réaliser un profit. Le simple volume de devises échangées quotidiennement entraîne une fluctuation constante de leur valeur. Cette volatilité des prix offre aux cambistes la possibilité de réaliser un profit.
Mais alors comment faire pour trader sur le Forex ?
Utiliser une plateforme de trading pour Forex
Vous pouvez trader le Forex sur mobile ou sur une plateforme de trading en ligne comme FlowBank. Sur ces plateformes, vous pouvez choisir parmi de nombreux taux de change, appelés paires de devises ou paires Forex.
Il est relativement facile d'acheter ou vendre un paire de devises sur ces plateformes. Pour cela il vous suffit de cliquer sur le bouton "acheter" ou "vendre" de votre application, c'est aussi simple que cela.
Source: FlowBank app
Chaque devise possède un code qui lui est propre.
La paire de devise la plus tradée au monde est l'EUR/USD. EUR représentant l'euro et USD représentant le dollar américain. Le taux de change vous indique le prix d'un euro en termes de dollars.
Comprendre comment fonctionne le Forex Trading
Avant d'essayer de réaliser des profits avec le Forex, il vous faut d'abord bien comprendre de quoi il s'agit. Concrètement, qu'est-ce que le Forex ?L'univers du Forex Trading
Dans le monde de la finance, le marché du Forex occupe une place à part. Contrairement aux marchés boursiers qui sont basés dans des lieux spécifiques, le marché des devises est décentralisé et fonctionne 24h/5j à travers différents fuseaux horaires.
Les échanges se font directement entre deux parties dans un réseau de gré à gré (OTC). Ce réseau de banques, de courtiers et d'institutions financières est réparti entre les principales bourses mondiales : Londres, New York, Sydney et Tokyo. Cette caractéristique unique offre la possibilité de réagir aux fluctuations des devises causées par les événements économiques à tout moment, de jour comme de nuit, même si vous pouvez vous reposer le week-end lorsque le marché du Forex est fermé !
Les différents types de marché Forex - Spot, Forwards et Futures
Le Forex peut être divisé en trois catégories: le Spot, le Forward et les FuturesLe Spot est le marché le plus direct, car les devises sont achetées et vendues "au comptant". Les transactions sur ce marché sont réalisées au prix du marché à l'instant T, dans des contracts standardisés (accord entre 2 parties). C'est le terrain de jeu des spéculateurs individuels (appelés traders particuliers) et des courtiers qui facilitent leurs transactions (appelés courtiers de détail). C'est sur ce marché que nous nous concentrerons dans ce guide.
Les Forwards et Futures sont des contrats dis "à terme" traitant de l'achat et de la vente de devises à une date et prix futurs prédéterminés. Les contrats à terme sont préférés par les grandes institutions car ils sont plus flexibles et généralement tradés par de grandes banques plutôt que par des courtiers.
Quelles paires de devises pouvez-vous trader ?
Les opérations de change consistent à vendre une devise pour en acheter une autre, et sont donc effectuées par paires. Chaque paire se compose d'une devise de base (la première) et d'une devise de cotation (la seconde). Le prix de la paire indique la quantité de la devise cotée nécessaire pour acheter une unité de la devise de base.Bien que cela puisse paraitre compliqué de prime abord, c'est le même principe que celui du trading d'action qui s'applique ici: au lieu d'acheter et de vendre une action, vous achetez et vendez une unité d'une devise étrangère.
Les paires Forex sont classées en 4 grandes catégories:
- Les paires majeures : elles représentent 80% des transactions réalisées sur le marché du Forex. On retrouve notamment des paires telles que EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD ou encore USD/CHF.
- Les paires mineures : moins fréquemment tradées, ce sont des paires de devises majeurs desquelles sont exclues le dollar. Ce qui nous donne par exemple des paires telles que EUR/GBP, EUR/CHF ou encore GBP/JPY.
- Les paires exotiques : ce sont des paires combinant une devise majeure à une devise d'économie émergente. Nous aurons par exemple USD/PLN, GBP/MXN ou encore EUR/CZK.
- Les paires régionales : ces paires rassemblent les devises de deux pays appartenant à une même région géographique. On retrouve notamment des paires telles que EUR/NOK, AUD/NZD ou encore AUD/SGD.
A quoi sont dûs les mouvements de devises ?
La principale raison de la volatilité des devises est le principe économique fondamental de l'offre et de la demande. Lorsque la demande pour une monnaie est supérieure à l'offre, son prix (donc son taux de change) tend à augmenter. A l'inverse, lorsque l'offre est supérieur à la demande, son prix diminue.
Les banques centrales contrôlent l'offre et la demande des monnaies en utilisant les taux d'intérêt et opérations d'open market. Une hausse des taux d'intérêt peut réduire la demande de devises, tandis qu'une baisse de ces taux stimule la demande. Par le biais d'opérations d'open market, les banques centrales peuvent augmenter la masse monétaire en achetant des titres, ce qui diminue la valeur de la monnaie, ou réduire la masse monétaire en vendant des titres, ce qui aura comme conséquence d'augmenter la valeur de la monnaie.
Sur le long terme, la valeur des devises est souvent déterminée par la politique gouvernementale et la santé économique du pays.
Les traders spéculent sur l'orientation des taux d'intérêt et d'autres facteurs en suivant les données économiques, notamment le produit intérieur brut (PIB), les taux de chômage et les statistiques d'inflation telles que l'indice des prix à la consommation (IPC).
En comprenant et en tenant compte de ces facteurs clés, les traders peuvent essayer de prédire au plus juste les mouvements de prix des devises et développer ainsi des stratégies de trading plus efficaces.
Comment fonctionne le Forex Trading ?
Vous avez peut-être d'ores et déjà une idée de paire que vous souhaiteriez acheter. Mais qu'elle est la marche à suivre ? Que devez-vous acheter ? Combien devez-vous en acheter ? Et quels sont les coûts ?Afin de répondre à ces questions, il vous faut vous familiariser avec un vocabulaire spécifique.
Définition du Pip Forex
Un Pip, acronyme signifiant "price interest point" ou "point in percentage", est la plus petite unité de mesure de variation du taux de change. Il permet de comprendre précisement les mouvements de prix des devises. Lorsqu'ils réflechissent à la variation d'un taux de change, les traders pensent en termes de pips plutôt qu'en dollars, euros ou francs suisses...Pour ce qui est des paires majeures, un pip représente généralement la quatrième décimale. Pour la paire EUR/USD=1.3001, le pip sera donc le '1'.
Pour certaines devises dependant, à l'exemple du Yen, le pip représente la deuxieme décimale. Pour la paire USD/JPY=104.32, le pip sera donc ici le '2'.
Les cours acheteur (Bid) et vendeur (Ask)
En Forex Trading, les cours acheteur/vendeur sont des éléments essentiels pour déterminer la valeur d'une paire de devises. En voici une définition :
Le cours acheteur est le prix le plus élevé qu'un acheteur est prêt à payer pour une paire de devises donnée à un moment précis. Les traders qui souhaitent vendre une paire de devises reçoivent le cours acheteur. C'est le prix auquel vous pouvez vendre la devise de base (la première devise de la paire) et acheter la devise de cotation (la deuxième devise de la paire).
Le cours vendeur est le prix le plus bas auquel un vendeur est disposé à vendre une paire de devises. Les traders qui souhaitent acheter une paire de devises paient généralement au cours vendeur. C'est le prix auquel vous pouvez acheter la devise de base et vendre la devise de cotation.
Votre courtier indiquera simultanément les cours acheteur et vendeur pour chaque paire de devises. La différence entre ces deux cours s'appelle le spread.
Le Spread en Forex Trading
Le spread désigne la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d'une paire de devises. Il est mesuré en pips. L'écart entre le cours acheteur et le cours vendeur représente le coût de la transaction ou la commission du courtier pour l'exécution de la transaction. Les cours acheteur et vendeur varient constamment en fonction des conditions du marché, reflétant la dynamique de l'offre et de la demande de la paire de devises.En d'autres termes, le spread représente le principale coût lorsque vous réalisez un trade.
Par exemple, la paire GBP/USD peut avoir un cours acheteur de 1,4035 et un cours vendeur de 1,4037, ce qui se traduit par un écart de 2 pips entre le cours acheteur et le cours vendeur (7-5 = 2).
Lots standards, mini-lots et micro-lots en Forex Trading
En Forex Trading, les devises sont tradées en "lots". La taille de lot standard proposée par la plupart des brokers est de 100'000 unités. Chez FlowBank, nous proposons également des tailles de lots plus petites telles que des mini-lots (10'000 unités) ou des micro-lots (1'000 unités).Les devises sont tradées dans des contrats de taille spécifique afin de rendre les transactions plus efficaces. Un acheteur souhaitant acheter 10'000 unités de devises peut toujours être mis en relation avec un vendeur souhaitant en vendre 10'000. En outre, il ne serait pas utile de trader de plus petites quantités de devises. Bien que les devises fluctuent en permanence, elles n'évoluent généralement pas dans des proportions aussi importantes que les actions. Alors que les actions individuelles montent et descendent régulièrement de 20 % en une journée, c'est presque du jamais vu sur le marché des changes. Pour tirer parti de ces mouvements de prix relativement faibles, il faut des contrats de plus grande taille.
Exemple : Si le cours de l'USD/CHF est de 0,9325, un lot de 100 000 dollars en francs suisses sera égal à 100 000 * 0,9325 = 93 250 CHF.
La valeur d'un pip peut être calculée en fonction de la taille du lot. Par exemple, un écart de 2 pips équivaudrait à 0,0002 * 100 000 CHF = 20 CHF.
Trading avec effet de levier
L'effet de levier permet aux traders de prendre part au marché des changes en investissant des montants plus faibles. Il est exprimé sous forme de ratio et représente les fonds nécessaires sur votre compte par rapport à la valeur de la transaction.
Un courtier offrant un effet de levier vous permet de trader des positions plus importantes que ce que le capital disponible si votre compte vous le permettrait en temps normal.
Par exemple, un effet de levier à 30:1 vous permettra de trader 30CHF avec seulement 1CHF.
Cet outil est très souvent utilisé pour le trading de CFDs, que nous traiterons dans un autre guide.
La Marge en Forex Trading
La marge fait référence aux fonds requis sur votre compte de trading pour ouvrir une transaction. Si l'effet de levier est de 30:1, cela signifie que vous avez besoin d'1CHF sur votre compte pour effectuer une transaction de 30CHF. A noter cependant, qu'une transaction de 30CHF peut s'avérer trop petite pour passer un ordre sur les marchés.Pour trader trois lots standards d'une valeur de 300 000CHF, il vous faudrait (300 000CHF / 30) = 10 000 CHF sur votre compte. Les marges requises garantissent que les traders disposent des fonds suffisants pour couvrir les pertes potentielles.
Les différents types d'ordres en Forex Trading
Sur le marché Forex, un ordre est une demande d'achat ou de vente d'une paire de devises à un prix spécifié. C'est l'instruction qu'un trader (vous) donne à son broker (FlowBank) afin d'exécuter une transaction.Les principaux types d'ordres en Forex Trading sont:
- Le Market Order : ordre qui vous permet de vendre ou d'acheter un actif au prix actuel du marché
- Le Limit Order : ordre pour lequel vous fixez un prix maximum que vous êtes prêt à payer ou un prix minimum que vous êtes prêt à accepter lors d'une vente
- Le Stop Order : ordre d'achat ou de vente se déclenchant lorsqu'un actif atteint un prix que vous avez prédéterminé
- Le Stop Limit : transaction conditionnelle qui combine les caractéristiques d'un Stop Order et d'un Limit Order
Positions longues et positions courtes
En Forex Trading, une position longue consiste à acheter une paire de devises en espérant que sa valeur augmentera. Les traders qui prennent des positions longues cherchent à profiter de l'appréciation de la devise. En achetant la devise de base et en vendant la devise de cotation, ils participent au mouvement haussier du marché.
À l'inverse, une position courte consiste à vendre une paire de devises en anticipant une baisse de sa valeur. Les traders qui prennent des positions courtes cherchent à profiter de la dépréciation de la devise. Ils vendent la devise de base et achètent la devise de cotation, profitant ainsi du mouvement de baisse du marché.
Les positions longues et courtes permettent aux traders de spéculer sur les mouvements des devises et de profiter des fluctuations du marché pour réaliser des profits.
Les différentes stratégies en Forex Trading
Devenir un expert du Forex Trading, ne se fait pas en un jour. Il vous faut pour ça une stratégie bien pensée qui tient compte de multiples éléments, notamment votre tolérance au risque, votre capital disponible ainsi que vos objectifs de trading.Les stratégies de trading Forex les plus répandues sont le day trading, le swing trading, le position trading et le scalping.
Le Day trading : est une stratégie qui consiste à ouvrir et fermer des positions au cours d'une même journée. Le but est ici de tirer profit de la volatilité des marchés à court terme.
Le Swing trading : est une stratégie à court terme visant à capter des mouvements de prix plus importants sur une période pouvant aller de plusieurs jours à plusieurs semaines.
Le Position trading : est une stratégie visant à conserver ses positions sur une longue période, parfois plusieurs années. Parfait pour les investisseurs sur le long terme.
Le Scalping : est une stratégie de trading à court terme visant à réaliser des profits rapides sur des mouvements de prix de faible amplitude. Les scalpeurs exécutent souvent plusieurs transactions à la minute.
Exemple de trades Forex
Prenons un exemple de trade Forex entre l'euro et le franc suisse.Paire de devise : EUR/CHF
Prix : 1.1103/1.1106 (Spread de 3 pips)
Détails du trade :
Vous décidez d'acheter 20 000 € au cours vendeur de 1,1106.
Ratio de levier : 30:1 (taux de marge : 3,34%)
Marge requise : (0,34 % x 20 000) = 668 EUR (ou 741 CHF)
Exemple de trade gagnant :
Le cours évolue à l'encontre de votre prédiction, tombant à 1,1053 / 1,1056.
Vous clôturez la transaction au cours acheteur de 1,1053.
La différence entre votre entrée et votre sortie est de 47 pips.
Vous réalisez un profit de 47 pips, tous frais compris.
Exemple de trade perdant :
Le cours évolue à l'encontre de votre prédiction, tombant à 1,1053 / 1,1056.
Vous clôturez la transaction au cours acheteur de 1,1053.
La différence entre votre entrée et votre sortie est de 53 pips.
Vous subissez une perte de 53 pips, tous frais compris.
Dans les deux cas, le marché du Forex a évolué de 50 pips, mais un spread de 3 pips a été déduit de votre profit ou ajouté à votre perte.
Les avantages du Forex Trading
Le Forex Trading offre de nombreux avantages, ce qui en fait une option attractive pour les traders :- Marché ouvert 24/24h : Le marché du Forex est ouvert 24/24h du lundi au vendredi, permettant ainsi aux traders d'exercer nuit et jour à leur convenance.
- Grande liquidité : Avec un volume de trading quotidien dépassant les 5 000 milliards de dollars, le marché du Forex est très liquide, ce qui facilite l'exécution des transactions.
- Opportunités de profit : Le Forex Trading offre des opportunités de profit sur les marchés à la hausse comme à la baisse, ce qui permet aux traders de capitaliser sur les tendances du marché.
- Effet de levier : Le Forex Trading permet un effet de levier, ce qui signifie que les traders peuvent contrôler des positions plus importantes avec un investissement initial plus faible. Ce qui amplifie les gains potentiels, mais comporte également un risque de perte accru.
- Faibles coûts de transaction : Comparé à d'autres marchés financiers, le trading sur le Forex implique généralement des coûts de transaction moins élevés, ce qui en fait une option plus rentable.
Les 2 types d'analyses Forex
Analyser les mouvements du marché Forex est essentiel à une stratégie de trading réussie. Cela implique l'évaluation des facteurs économiques, politiques et sociaux (analyse fondamentale) ainsi que l'analyse des données historiques des prix (analyse technique).
- Analyse fondamentale : Évaluez les indicateurs économiques, les taux d'intérêt, les événements géopolitiques et les politiques des banques centrales afin de comprendre la santé des économies mondiales et de prédire les mouvements de devise.
- Analyse technique : Analysez les graphiques, les modèles et les indicateurs pour identifier les tendances, les niveaux de support et de résistance, ainsi que les points d'entrée et de sortie potentiels. Elle permet d'évaluer le sentiment du marché et de prendre.
En combinant les deux approches, vous obtiendrez une compréhension globale du marché du Forex et de ces tendances et prendrez de meilleures décisions de trading . Mettez régulièrement à jour votre analyse en fonction des nouvelles informations et de l'évolution du marché.
Développez vos compétences en matière de trading en intégrant l'analyse de marchés à votre stratégie. Informez-vous quotidiennement sur les actualités financières, entrainez-vous régulièrement et renforcez ainsi vos compétences analytiques pour améliorer vos performances en Forex trading.
Ce qu'il faut retenir sur le Forex Trading
Résumons ensemble les points essentiels concernant le marché du Forex :- Le Forex Trading consiste à acheter et vendre des devises sur le marché mondial.
- Il offre des opportunités de profit grâce à la volatilité du prix des devises.
- Le marché du Forex est ouvert 24h/5j permettant une plus grande fléxibilité pour les traders.
- L'analyse du marché, comportant les analyse fondamentale et technique, est essentielle à la prise de décisions en matière de trading.
- Tradez vos premières devises avec FlowBank.
