Qu'est-ce qu'un plan de trading ? Le plan de trading fait référence à une approche systématique utilisée pour identifier et négocier des titres et des produits dérivés en fonction de plusieurs variables, comme par exemple les objectifs d'investissement, les risques ou encore le temps. Un plan de trading définit les procédures et les conditions dans lesquelles il faut rechercher des classes d'actifs et exécuter des transactions. Enfin, il doit tenir compte des objectifs de l'investisseur.
Qu'est-ce qu'un plan de trading ?
Les éléments sous-jacents d'un plan de trading comprennent les conditions d'achat et de vente des titres, la taille de la position à prendre, la manière de gérer les positions, les types de titres à trader notamment. Il est fortement conseillé aux investisseurs de ne pas risquer leur capital avant d'avoir élaboré un plan de trading. Ce document est généralement basé sur des recherches afin d'aider les traders à éviter les risques potentiels, lorsqu'ils se mettent à trader des CFD, des matières premières ou des devises. A cela peut s'ajouter un journal de trading, dans lequel l'investisseur notera ses prises de positions.
Comprendre le plan de trading
Un plan de trading doit être personnalisé pour répondre au mieux aux objectifs personnels de leurs investisseurs. Les détails et la quantité de conseils d'un plan de trading dépendent forcément du type de trader. Par exemple, les plans de trading pour les swing traders ou les day traders sont assez longs et contiennent des informations détaillées.
Les plans de trading peuvent aussi s'avérer assez simples. Par exemple, un trader qui prévoit d'utiliser les mêmes fonds communs de placement pour effectuer un investissement automatique chaque mois jusqu'à la retraite peut avoir besoin d'un plan de trading bref et concis. Grâce à cette stratégie de trading, l'investisseur peut suivre aisément ses performances et éventuellement adapter ses investissements.
Pour ce qui est des traders novices non pourvus de plan de trading, ils entrent hélas souvent sur le marché sans disposer d'informations sur les objectifs de profits et de risques potentiels. Ils sont susceptibles d'être victimes des pertes du marché dues à l'achat de titres trop spéculatifs ou à des transactions effectuées sous le coup de l'émotion.
Plans de trading simples et investissements automatisés
Les plans de cotisation périodique permettent aux investisseurs d'effectuer des transactions automatiques en continu et à intervalles réguliers. Les investisseurs préfèrent généralement une méthode d'investissement automatisée pour placer chaque mois un certain montant d'argent dans des fonds communs de placement ou d'autres actifs.
Un plan de trading bien documenté et détaillé sert de base au processus de trading. Il sert à préparer les investisseurs aux résultats potentiels et à leur fournir des options alternatives si le marché ne se comporte pas comme prévu.
Par exemple, un employé masculin de 35 ans peut décider de déposer 250 $ dans un fonds commun de placement chaque mois. En vérifiant le solde après quatre ans, il pourra constater s'il a perdu de l'argent ou pas. Il aura réussi à déposer 12 000 $, mais ses avoirs ne s'élevaient qu'à 10 000 $. Un bon plan de trading pourrait l'avoir aidé à surveiller ses investissements et lui aurait suggéré d'entrer et de sortir des positions.
Les investisseurs peuvent décider d'investir automatiquement sans rien faire d'autre jusqu'à leur retraite. Dans d'autres cas, certains d'entre eux peuvent choisir d'investir à la suite d'un effondrement du marché boursier, en commençant à verser des cotisations mensuelles importantes dans des fonds de placement.
Enfin, certains investisseurs peuvent choisir d'investir automatiquement chaque mois, mais en appliquant des règles de stop loss si leurs investissements commencent à se dévaluer considérablement. Par conséquent, un plan de trading peut être structuré pour être utile à l'investissement automatique, avec des contrôles et des alertes en place afin d'identifier les moments où une action doit être entreprise.
Plans de trading tactiques
Les investisseurs ayant des objectifs à court et à long terme devraient établir un plan de trading tactique. Dans le cadre d'un investissement tactique, un trader vise à entrer et à sortir d'une position à un niveau de prix précis ou selon des exigences particulières, afin de minimiser le risque de perdre de l'argent.
Un plan de trading tactique contient des règles indiquant au trader quand entrer dans une transaction en fonction de l'évolution des prix, des schémas graphiques de bourse et des indicateurs techniques, entre autres facteurs. Le plan doit également indiquer comment l'investisseur doit quitter ses positions, que ce soit avec un gain ou une perte due aux effets d'un effet de levier par exemple.
Les traders tactiques utilisent généralement des ordres à cours limité pour quitter les options avec un profit, tandis que les ordres stop sont utiles lorsque les investisseurs veulent laisser leurs pertes. Le montant du capital risqué sur chaque transaction et la manière de développer la taille des positions sont également des éléments propres aux plans de trading tactiques.
Il existe également d'autres règles à mettre en place, comme par exemple, lorsque la volatilité est inférieure à un certain niveau: un day trader ne sera alors pas autorisé à trader car les mouvements et les opportunités du marché ne s'y prêtent pas.
Ajuster un plan de trading
Les détails contenus dans un plan de trading sont composés d'informations sur le marché recherchées par un investisseur ou un trader, lesquels fournissent une feuille de route sur les méthodes que d'autres traders et investisseurs ont appliquées pour réaliser un profit maximal sur les marchés.
Les plans de trading ne doivent pas être modifiés en cas de pertes. Les informations fondées sur la recherche doivent préparer les traders à toutes les situations difficiles liées à l'investissement et au trading. Néanmoins, si un plan de trading ne couvre pas toutes les situations d'investissement, il serait judicieux de le modifier tout de même.
