Une catégorie d'actifs, également appelée classe d'actifs dans la finance, est par ses caractéristiques un groupe d'actifs de la même famille. Les actifs financier et immobilier en sont des exemples.
Elle a une valeur économique qui peut procurer un revenu fixe au propriétaire. Dans cet article, nous allons aborder en quelques lignes ces caractéristiques des produits financiers.
Quelles sont les différentes classes d'actifs ?
Il existe donc différentes classes d'actifs sur les marchés spécialisés et les bourses de valeurs :
- Les actions sont l'une des catégories d'actifs les plus courantes sur les marchés financiers. Les produits financiers comprennent la propriété d'une partie du capital d'une entreprise. Si vous achetez ce type d'actif, vous pouvez avoir le droit de recevoir un dividende de la société. Vous pouvez également participer à la gestion de la société qui a émis l'action par le biais de l'investissement alternatif.
- Les obligations sont la deuxième plus grande classe d'actifs. Il s'agit de titres de créance émis par des gouvernements, des institutions publiques ou des entreprises privées. Lorsque vous achetez des obligations, vous prêtez de l'argent à la société ou à l'entité qui a émis l'obligation. Cela vous permet de percevoir un coupon et des intérêts.
- Les placements sur le marché monétaire ou produits monétaires (livret A, certificats de dépôt, bons du Trésor, billets de trésorerie) font également partie de cette catégorie. Cette fois, il s'agit d'obligations et de notes à plus courte échéance. L'État émet des bons du Trésor, des certificats de dépôt des banques ou des billets de trésorerie des entreprises.
- Il ne faut pas oublier les produits de base. Ce sont les classes d'actifs qui peuvent être négociées sur les marchés. Il s'agit, par exemple, de métaux précieux comme l'or et l'argent, de matières agricoles et de matières énergétiques. Le prix des produits de base est déterminé par l'offre et la demande et dépend de facteurs politiques et climatiques.
- Enfin, il y a les monnaies ou produits monétaires qui constituent une classe d'actifs indépendante. Vous pouvez les acheter ou les vendre sur le marché des changes. C'est ce qu'on appelle aussi le Forex. Pour gagner dans ce domaine, les investisseurs spéculent sur le taux de change.
Chacune de ces catégories d' actif peut être une réponse aux besoins des investisseurs.
Le capital-investissement, une classe d'actifs attrayante
Le capital-investissement (ou private equity)est un concept qui consiste à ouvrir le capital social de l'entreprise à d'autres investisseurs. L'objectif est de permettre aux investisseurs de participer à la vie de l'entreprise. Ainsi, en tant qu'investisseur, vous pouvez profiter du développement de l'entreprise afin de réaliser un bénéfice lors de la vente des actions. Si l'occasion se présente, vous pouvez également bénéficier de distributions de dividendes.
Le capital-investissement présente plusieurs avantages. Elle permet à l'entreprise d'obtenir un financement différent de celui fourni par les institutions bancaires. Ce type d'investissement permet également à l'entreprise d'assainir ses comptes. Cela est possible car cela évite qu'une dette envers une société de prêt figure au passif du bilan. De cette manière, ce système peut créer un cercle vertueux car l'entreprise a la possibilité de présenter de bons comptes et d'attirer d'autres investisseurs. Ce mode de financement est également intéressant en raison de sa fonction de sécurité, car il rend superflu l'octroi de garanties.
Cependant, le capital-investissement présente également certains inconvénients. L'un des plus importants d'entre eux est la dilution du capital. En effet, les investisseurs peuvent avoir le droit de voter lors des assemblées générales. Ils ont également le droit de recevoir des dividendes. Cela peut rendre la prise de décision plus difficile. Surtout si la participation de l'investisseur est assez élevée. Et bien sûr, il aura aussi beaucoup d'informations sur la vie de l'entreprise. En résumé, ce système est intéressant si les partenaires sont prêts à partager le pouvoir à court ou moyen terme.
Comment choisir une classe d'actifs pour vos projets d'investissement ?
Lorsque l'on choisit une classe d'actifs telle que l'immobilier ou les investissements alternatifs, il y a quelques critères à prendre en compte. Par exemple, vous devez examiner la qualité, notamment les spécifications du fonds, la compréhension du processus d'investissement par le gestionnaire, les règles de surveillance du gestionnaire et la qualité de l'équipe de gestion. Vous devez également prêter attention à la quantité au sein des classes d'actifs. C'est-à-dire la volatilité du fonds et le "maximum drawdown" ou risque maximal de perte.
Conclusion
En bref, vous disposez d'un large choix de classes d'actifs. Vous pouvez donc faire un choix en fonction de vos compétences et de votre objectif. Flowbank peut vous aider à trouver la bonne classe d'actifs pour votre investissement et est également capable de créer sa propre classe d'actifs avec des instruments financiers. De cette façon, vous pouvez améliorer vos rendements à long terme sans risques grâce à l'effet de moyenne des coûts.
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