Che cos'è il trading di CFD?
Il trading di CFD è un tipo di trading che consente di speculare sul movimento del prezzo degli strumenti finanziari senza possedere effettivamente l'attivo sottostante.
Ad esempio, i trader possono aprire un conto CFD con un broker per negoziare azioni, indici, valute, materie prime e altro ancora.
I broker che offrono trading di CFD sono richiesti perché i CFD ti consentono di fare trading sulla leva finanziaria, il che significa che puoi aprire una posizione con una frazione del capitale che altrimenti avresti dovuto utilizzare per acquistare direttamente l'attivo sottostante. Anche il trading di CFD è flessibile, il che significa che i trader possono utilizzare lo stesso conto di trading per assumere un posizionamento long o short su un CFD a seconda della propria visione di mercato.
Come funziona una piattaforma di trading di CFD?
Una piattaforma di trading di CFD è un software che il tuo broker mette a disposizione per negoziare contratti per differenza (CFD) sui mercati finanziari. Quando si apre un conto CFD con FlowBank o con uno dei molti altri broker, di solito insieme ai conti viene proposta gratuitamente anche una piattaforma. Le piattaforme forniscono dati di mercato in tempo reale e consentono di effettuare e gestire le operazioni, spesso con ricorso alla leva finanziaria per effettuare operazioni a margine utilizzando una quantità inferiore di capitale.
La maggior parte dei conti di trading di CFD utilizza piattaforme basate sul web, in modo da potervi accedere da qualsiasi parte del mondo, mentre i migliori broker offrono anche app mobili, in modo da poter fare trading in qualsiasi momento. Un conto FlowBank offre una serie di opzioni per la piattaforma, tra cui l'app FlowBank, l'applicazione desktop FlowBank Pro e Metatrader, sia MT4 che MT5.
Come scegliere la propria piattaforma di trading di CFD?
Ci sono molti broker CFD e piattaforme tra cui scegliere, quindi è necessario fare una ricerca abbastanza approfondita per scegliere il miglior broker. In primo luogo, devi considerare quali sono i tuoi obiettivi come trader. Cosa vorresti negoziare? Quali mercati ti interessano? Qual è il livello di rischio che sei disposto ad accettare? La maggior parte dei nuovi trader è classificata come trader retail. I trader retail fanno trading per loro stessi e hanno bisogno di un broker retail. Una volta che ne sei consapevole, puoi iniziare a restringere le tue opzioni.
In secondo luogo, la piattaforma di negoziazione dovrebbe provenire da un intermediario regolamentato. FlowBank è regolamentata come banca svizzera dalla FINMA.
È inoltre necessario verificare le caratteristiche e funzionalità delle piattaforme. Quali strumenti e risorse offre? Fornisce dati di mercato in tempo reale? Quale livello di leva è disponibile? È facile da usare? È possibile scoprire cosa pensano altri trader di un broker e dei suoi strumenti di piattaforma attraverso i forum di trading online.
Infine, bisogna considerare i costi finanziari. Tutti i broker online addebitano uno spread su ogni negoziazione, ma alcuni conti CFD addebitano commissioni sulle negoziazioni, alcuni stabiliscono requisiti minimi di deposito, mentre altri propongono requisiti di margine diversi o possono applicare commissioni mensili o annuali per l'uso di dati o piattaforme diverse. Qui è possibile trovare i dettagli delle tariffe per il conto CFD di FlowBank.
Quali attivi posso negoziare come CFD?
Ci sono quattro principali categorie di attivi che un broker di solito proporrà di negoziare come CFD: indici, valute, materie prime e azioni. Ogni categoria di attivi ha i suoi vantaggi e comporta un rischio specifico per il capitale oggetto della negoziazione. I conti FlowBank offrono ai trader una varietà di attivi più ampia rispetto alle quattro categorie principali, tra cui CFD su criptovalute e CFD su opzioni, tassi di interesse e obbligazioni.
I CFD su indici consentono di operare sull'andamento di un paniere di azioni, anziché di un solo titolo. I CFD su indici più conosciuti sono per lo S&P 500 e Wall Street.
I CFD su valute consentono di operare sull'andamento delle coppie di valute e possono essere un ottimo modo per proteggersi dai movimenti dei mercati valutari nel mondo reale. I broker propongono di norma tutte le principali coppie di valute, mentre altri broker potranno offrire l’accesso anche a coppie minori ed esotiche.
I CFD su materie prime consentono di operare sull'andamento dei prezzi delle materie prime sottostanti e possono rappresentare un ottimo modo per diversificare il portafoglio.
I CFD su titoli consentono di operare sull'andamento delle singole azioni e possono essere un ottimo modo per ottenere esposizione alle società sottostanti.
Come funzionano i CFD?
Quando si negoziano CFD, in realtà non si possiede l'attivo sottostante. Si sta invece stipulando un contratto finanziario con il proprio broker per speculare sulle oscillazioni al rialzo o al ribasso del prezzo dell’attivo. Se il prezzo si muove a tuo favore, otterrai un profitto. Il rischio è che possa anche muoversi a tuo sfavore e in questo caso la tua negoziazione sarà in perdita. Il tuo broker aumenterà o diminuirà il saldo del tuo conto, in base al risultato della negoziazione.
I CFD sono un prodotto a effetto leva, pertanto è sufficiente versare un esiguo deposito di denaro (margine) sul proprio conto di negoziazione per aprire una posizione. L’utilizzo del margine offre il potenziale di realizzare profitti (o perdite) molto più elevati di quanto possa avvenire se si negozia direttamente l’attivo. L’utilizzo della leva finanziaria comporta un rischio più elevato di perdere una somma maggiore del deposito iniziale.
Quali sono i diversi tipi di CFD?
I trader possono scegliere tra diversi tipi di CFD, compresi quelli basati su azioni, indici, cambi, materie prime e persino criptovalute. Ogni tipo di CFD ha le sue caratteristiche, spread, commissioni e rischi unici e ogni broker offrirà CFD di diverso tipo, quindi è importante capire le differenze prima di decidere il tipo di trading di CFD più adatto a te.
Quali sono le fasi del trading di CFD?
I passaggi chiave che un trader deve compiere per partecipare al trading di CFD sono i seguenti:
Scegliere un broker CFD
Aprire il conto
Depositare denaro sul conto
Effettuare una ricerca sui mercati
Effettuare una negoziazione
Monitorare la negoziazione
Chiudere la negoziazione
Ottenere un utile o una perdita
Trova la tua prossima opportunità di trading
In quali mercati posso investire con i CFD?
Esiste un certo numero di mercati in cui è possibile investire come trader di CFD, tra cui indici, azioni, materie prime, valute e altro ancora. I broker possono addebitare spread e commissioni diversi in base ai diversi mercati. Proporranno inoltre diversi coefficienti di leva finanziaria per ciascun mercato e daranno ai trader la possibilità di assumere posizioni short, il che può essere utile in un mercato ribassista.
Quanto tempo è necessario per effettuare un'operazione in CFD?
Le operazioni in CFD possono richiedere da qualche secondo a qualche minuto, a seconda delle dimensioni e della complessità dell’operazione. In generale, tuttavia, la maggior parte dei broker di CFD esegue operazione praticamente immediate. Questo è uno dei principali vantaggi del trading di CFD: consente ai trader di capitalizzare sull’andamento del mercato a breve termine senza dover attendere che il flusso di denaro delle negoziazioni si stabilizzi.
Come faccio a calcolare l’utile o la perdita di un’operazione in CFD?
Per calcolare l'utile o la perdita di un'operazione in CFD, è necessario prendere in considerazione
La dimensione del contratto,
L’andamento del prezzo dell’attivo sottostante
Lo spread.
Per calcolare l’utile o la perdita di una posizione lunga in CFD, si sottrae il prezzo di entrata dal prezzo di uscita, e si moltiplica il risultato per il numero di contratti CFD negoziati.
Per calcolare l’utile o la perdita di una posizione corta in CFD, si sottrae il prezzo di uscita dal prezzo di entrata, e si moltiplica il risultato per il numero di contratti CFD negoziati.
NOTA: In ogni esempio, gli spread si riflettono nei prezzi di acquisto e vendita.
Esempio di trading di CFD
Se pensi che il prezzo del titolo Apple (ticker AAPL) salirà, potrai acquistare un CFD attraverso il tuo broker che ti dà il diritto di acquistare il titolo. Se il titolo sale effettivamente di prezzo, puoi vendere il CFD e guadagnare intascando la differenza. Tuttavia, se il prezzo delle azioni scende, perderai denaro poiché dovrai pagare la differenza tra il tuo prezzo di entrata e quello di uscita che sarà più basso.
Ad esempio, diciamo che hai messo da parte un po’ di denaro esclusivamente per investire e hai $1000 da investire e ogni azione Apple vale $100. Siccome ogni CFD vale 1 azione puoi scegliere di acquistare 10 CFD di azioni Apple per $100 ciascuno. Dovrai inoltre pagare gli spread e una commissione sulla negoziazione.
Quali strategie vengono comunemente utilizzate nel trading di CFD?
Le strategie comuni utilizzate dai trader di CFD comprendono le strategie di trend following, di scalping e contrarian. Il trend following prevede che i trader assumano una posizione in linea con il trend generale. Lo scalping consiste nel cercare di realizzare profitti modesti su base regolare. Le strategie contrarian comportano l'assunzione di una posizione contraria rispetto al trend di mercato.