Qu'est ce qu'un produit dérivé ?

Les détenteurs de capitaux investissent leur argent dans des actions afin de réaliser des bénéfices par la suite. Toutefois, avec la multitude de produits d'investissement disponibles sur le marché, il peut être difficile de prendre une décision au moment d'acheter ou de vendre un produit. Cela est d'autant plus vrai si vous êtes novice en matière d'investissements. Dans ce guide, vous apprendrez ce qu'est un dérivé (du latin derivare).

Définition d'un produit dérivé ?

Un produit dérivé est défini comme un contrat financier dont la valeur est déterminée par la valeur d'un actif sous-jacent et par les variations du prix ou de la valeur d'instruments financiers ou d'actifs sur le marché. A la base, ces produits devaient couvrir les sociétés contre des risques financiers comme une augmentation du prix des matières premières ou un risque de taux de change. Ces actifs ou instruments financiers sont appelés actifs sous-jacents et peuvent prendre différentes formes. En voici quelques catégories :

  • Actions
  • Produits de base
  • Obligations d'État
  • Indices
  • Devises
  • Taux d'intérêt

 

Il s'agit donc d'un contrat entre un vendeur et un acheteur qui se mettent d'accord sur un prix. Les contrats dérivés déterminent ainsi les flux financiers futurs sur la base des actifs sous-jacents. Par conséquent, la valeur des produits dérivés peut varier légèrement. Depuis 2018, le dérivé est classé selon la norme IFRS 9. Comme mentionné précédemment, les produits dérivés ont été introduits à l'origine pour protéger les entreprises contre les risques liés aux fluctuations de prix. Aujourd'hui, ils sont à la disposition des investisseurs.

Pourquoi se tourner vers les produits dérivés ?

Investir son capital dans des produits dérivés n'est pas la même chose qu'investir son argent dans un produit traditionnel. Les investisseurs particuliers utilisent ces options principalement pour posséder une couverture contre certains risques, tels que les fluctuations des actifs sous-jacents. De cette façon, vous pouvez vous protéger contre le risque de pertes si la valeur de l'actif sous-jacent chute brusquement lorsque vous négociez. Toutefois, avec cette méthode, vous devez renoncer à une partie de vos bénéfices en raison de l'actif sous-jacent.

Les investisseurs se tournent également vers les produits dérivés pour spéculer, car il s'agit de produits financiers très volatils et à fort effet de levier. Avec les produits dérivés, vous pouvez réaliser de gros profits en exploitant la performance de l'actif sous-jacent, mais attention: l'inverse peut aussi se produire.

Enfin, les produits dérivés permettent aux investisseurs d'effectuer des arbitrages sur le marché. C'est le cas lorsqu'une irrationalité apparaît entre la valeur du sous-jacent et celle des produits dérivés. L'investisseur va donc acheter ou vendre un actif sous-jacent et un produit dérivé en même temps. Cela va lui permettre de profiter de la volatilité des prix sur le marché. L'arbitrage a un effet très positif sur le marché. À savoir, il élimine les irrégularités dans les prix des actifs.

Le marché de ces produits financiers

Les produits financiers dérivés sont des instruments financiers dont la valeur est négociée sur des marchés organisés ou de gré à gré. Plus de la majorité des transactions de produits dérivés ont lieu sur le marché de gré à gré. L'achat de ces produits dérivés s'effectue sur deux marchés. Il peut avoir lieu au comptant lorsque les produits sont achetés sur un marché. Toutefois, il peut également avoir lieu à une date ultérieure sur un autre marché.

CFD

Le CFD ou Contract For Difference est un produit dérivé sous forme de contrat, comme son nom l'indique. Avec ce contrat, le vendeur accepte de payer à l'acheteur la différence de valeur du CFD lorsque l'acheteur vend et prend une position ou, plus précisément, lorsque le contrat pour différence est clôturé. En cas de valeur négative du sous-jacent, l'acheteur doit alors payer la différence au vendeur.

Avec ce type de produit dérivé, l'investisseur a la possibilité d'investir dans un actif sous-jacent sans avoir à en devenir le propriétaire. Cela permet à l'investisseur de se concentrer uniquement sur les fluctuations du prix de l'actif. Cela permet à l'investisseur de se concentrer uniquement sur l'évolution du prix de l'actif et d'y investir son capital. Contrairement aux contrats à terme, les CFD n'ont pas une taille prédéfinie et ne sont pas limités dans le temps. L'accès aux CFD est également possible via le marché de gré à gré ou les marchés organisés.

Produit dérivé : conclusion

Avant de vous décider à investir un certain capital dans un instrument financier ou un produit dérivé particulier, vous devez donc prendre le temps de tout analyser soigneusement. En outre, il est important d'utiliser un courtier en ligne digne de confiance. Avec la plateforme  FlowBank, vous pouvez accéder aux produits dérivés à terme en toute sécurité. Il s'agit d'une plateforme sécurisée avec pas moins de 500 actifs à votre disposition.

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