Qu'est-ce que le CFD trading ?
Le CFD trading est un type de trading qui vous permet de spéculer sur l'évolution du prix des instruments financiers sans posséder réellement l'actif sous-jacent.
Par exemple, les traders peuvent ouvrir un compte CFD auprès d'un courtier pour trader des actions, indices, devises, matières premières et plus encore.
Les courtiers proposant le trading de CFD sont très demandés car les CFD vous permettent de trader avec un effet de levier, ce qui signifie que vous pouvez ouvrir une position avec une fraction du capital dont vous auriez autrement besoin pour acheter l'actif sous-jacent. Le trading de CFD est également flexible, ce qui signifie que les traders peuvent utiliser le même compte de trading pour prendre une position longue ou courte sur un CFD en fonction de leur vision du marché.
Comment fonctionne une plateforme de trading CFD ?
Une plateforme de trading de CFD est un logiciel que votre courtier vous propose pour trader des contrats sur différence (CFD) sur les marchés financiers. Lorsque vous ouvrez un compte CFD avec FlowBank ou avec l'un des nombreux autres courtiers, une plateforme est généralement fournie gratuitement avec les comptes. Les plateformes vous fournissent des données de marché en temps réel et vous permettent de placer et de gérer vos transactions, souvent avec un accès à l'effet de levier pour placer des transactions sur la marge en utilisant un plus petit montant de capital.
La plupart des comptes de trading CFD ont des plateformes basées sur le Web, ce qui vous permet d'y accéder de n'importe où dans le monde, tandis que les meilleurs courtiers proposent également des applications mobiles, afin que vous puissiez trader en déplacement. Un compte FlowBank offre un certain nombre d'options pour sa plateforme de CFD trading, notamment l'application FlowBank, l'application de bureau FlowBank Pro ainsi que Metatrader4 et Metatrader5.
Comment choisir votre plateforme de trading CFD ?
Il existe un grand nombre de courtiers et de platesformes CFD parmi lesquels choisir, il faut donc se poser plusieurs questions afin de choisir le meilleur courtier. Tout d'abord, vous devez considérer quels sont vos objectifs en tant que trader. Que cherchez-vous à trader ? Quels sont les marchés qui vous intéressent ? Quel niveau de risque êtes-vous prêt à accepter ? La plupart des nouveaux traders sont classés dans la catégorie des traders de détail. Les traders de détail tradent pour eux-mêmes et ont besoin d'un courtier de détail. Une fois que vous savez cela, vous pouvez commencer à réduire vos options.
Deuxièmement, la plateforme de trading doit provenir d'un courtier réglementé. FlowBank est une banque suisse réglementée par la FINMA.
Ensuite, vous devez examiner les caractéristiques et les fonctionnalités de la plateforme. Quels outils et ressources offre-t-elle ? Fournit-elle des données de marché en temps réel ? Quel est le montant de l'effet de levier disponible ? Est-elle agréable et facile d'utilisation ? Il est possible de savoir ce que d'autres traders pensent d'un courtier et des outils de sa plateforme grâce aux forums de trading en ligne.
Enfin, vous devez tenir compte des coûts financiers. Tous les courtiers en ligne facturent un spread sur chaque transaction mais certains comptes CFD facturent une commission sur les transactions, certains stipulent des exigences de dépôt minimum tandis que d'autres offrent différentes exigences de marge ou peuvent avoir des frais mensuels ou annuels pour l'utilisation de données ou de différentes plateformes. Vous pouvez trouver les détails de la tarification et des frais du compte CFD FlowBank ici.
Comment fonctionnent les CFD ?
Lorsque vous tradez des CFD, vous ne possédez pas réellement l'actif sous-jacent. Au lieu de cela, vous concluez un contrat financier avec votre courtier pour spéculer sur la hausse ou la baisse du prix de l'actif. Si le prix évolue en votre faveur, vous réalisez un bénéfice. Le risque est qu'il peut aussi évoluer en votre défaveur, et vous aurez alors une transaction perdante. Votre courtier ajoutera ou soustraira du solde de votre compte, en fonction du résultat de la transaction.
Les CFD sont un produit à effet de levier, il vous suffit donc de déposer une petite somme d'argent (marge) sur votre compte de trading pour ouvrir une position. L'utilisation de la marge vous donne la possibilité de réaliser un profit (ou une perte) beaucoup plus important que si vous tradiez l'actif directement. L'utilisation de l'effet de levier implique un risque plus élevé de perdre plus que votre dépôt initial.
Que puis-je trader avec les CFD ?
Il existe quatre principales classes d'actifs qu'un courtier propose généralement de trader sous forme de CFD : les indices, le forex, les matières premières et les actions. Chaque classe d'actifs a ses avantages et comporte son propre risque pour votre capital de négociation. Les comptes FlowBank offrent aux traders une plus grande variété au-delà des quatre principales, notamment des CFD de crypto-monnaies ainsi que des CFD sur les options, les taux d'intérêt et les obligations.
Les CFD sur indices vous permettent de trader sur le mouvement d'un panier d'actions, plutôt que sur une seule action. Les CFD sur indices les plus connus concernent le S&P 500 et Wall Street.
Les CFD Forex vous permettent de trader sur le mouvement des paires de devises et peuvent être un excellent moyen de se couvrir contre les mouvements des marchés des devises dans le monde réel. Les courtiers proposent normalement toutes les paires majeures de devises, tandis que d'autres courtiers proposent également des paires mineures et exotiques.
Les CFD de matières premières vous permettent de trader sur l'évolution des prix des matières premières sous-jacentes et peuvent constituer un excellent moyen de diversifier votre portefeuille.
Les CFD d'actions vous permettent de trader sur le mouvement des actions individuelles et peuvent être un excellent moyen d'obtenir une exposition aux sociétés sous-jacentes.
Quels sont les différents types de CFD ?
Les traders peuvent choisir entre de nombreux types de CFD, notamment ceux basés sur les actions, les indices, les devises, les matières premières et même les crypto-monnaies. Chaque type de CFD a ses propres caractéristiques, spreads, frais et risques et chaque courtier en proposera différents types, il est donc important de comprendre les différences avant de décider quel type de trading CFD vous convient le mieux.
Quelles sont les étapes du trading des CFD ?
Les étapes clés pour qu'un trader s'engage dans le trading CFD sont les suivantes :
Choisir un courtier CFD
Ouvrir le compte
Déposer de l'argent
Rechercher les marchés
Placez une transaction
Suivre votre transaction
Fermez votre transaction
Réaliser un profit ou une perte
Trouvez votre prochaine opportunité de trading
Sur quels marchés puis-je investir avec les CFD ?
Il existe un certain nombre de marchés sur lesquels vous pouvez investir en tant que trader CFD, notamment les indices, les actions, les matières premières, le forex, etc. Les courtiers peuvent facturer des spreads et des frais différents en fonction des différents marchés. Ils proposent également différents ratios de levier pour chaque marché et donnent aux traders la possibilité de trader à découvert, ce qui peut être utile dans un marché baissier.
Combien de temps faut-il pour passer un trade CFD ?
Les trades CFD peuvent prendre de quelques secondes à quelques minutes, en fonction de la taille et de la complexité de la transaction. En général, cependant, la plupart des courtiers en CFD exécutent les transactions presque instantanément. C'est l'un des principaux avantages du trading de CFD - il permet aux traders de capitaliser sur les mouvements à court terme du marché sans avoir à attendre le flux d'argent lors du règlement de leurs transactions.
Comment calculer le profit ou la perte d'un trade CFD ?
Pour calculer le profit ou la perte d'une transaction CFD, vous devez prendre en compte:
- La taille du contrat,
- L'évolution du prix de l'actif sous-jacent
- Le spread
Pour calculer le résultat d'une position longue sur CFD, vous soustrayez le prix d'entrée du prix de sortie, puis vous multipliez ce résultat par le nombre de contrats CFD que vous avez tradés.
Pour calculer le résultat d'une position courte sur CFD, vous soustrayez le prix de sortie du prix d'entrée, puis vous multipliez ce résultat par le nombre de contrats CFD que vous avez tradés.
REMARQUE : Dans chaque exemple, les écarts sont reflétés dans les prix d'achat et de vente.
Exemple de CFD trading
Si vous pensez que le prix de l'action Apple (ticker AAPL) va augmenter, vous pouvez acheter un CFD par l'intermédiaire de votre courtier qui vous donne le droit d'acheter l'action. Si le cours de l'action augmente effectivement, vous pouvez alors vendre le CFD et gagner de l'argent en empochant la différence. En revanche, si le cours de l'action baisse, vous perdrez de l'argent puisque vous devrez payer la différence entre votre prix d'entrée et votre prix de sortie plus bas.
Par exemple, disons que vous avez mis de côté de l'argent exclusivement pour investir et que vous avez 1000 $ à investir et que chaque action Apple vaut 100 $. Chaque CFD vaut 1 action. Vous pourriez donc choisir d'acheter 10 CFD d'actions Apple pour 100 $ chacun. Vous devrez également payer des spreads et une commission sur la transaction.
Quelles sont les stratégies CFD les plus courantes ?
Les stratégies courantes utilisées par les traders CFD comprennent le suivi de tendance, le scalping et le trading contrarien. Suivre une tendance implique que les traders prennent position dans le sens de la tendance générale. Le scalping consiste à essayer de réaliser régulièrement de petits profits. Le trading contrarien consiste à prendre une position à contre-courant de la tendance du marché.
