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Comparaison entre le trading de CFD et le trading d'actions

 

Entrer dans le monde du trading peut ressembler à naviguer dans un labyrinthe, en particulier lorsqu'il s'agit de choisir entre le trading de CFD (Contract for Difference) et le trading d'actions traditionnel. Chaque approche offre son propre ensemble de caractéristiques, avantages et considérations. Ce guide vise à simplifier ces méthodes de trading, en se concentrant sur des aspects clés tels que l'effet de levier, l'accès au marché, les coûts et les gains potentiels. Que vous visiez des gains à court terme ou des investissements à long terme, comprendre les différences entre le trading de CFD et le trading d'actions est crucial. Avec FlowBank, vous découvrirez des insights et des outils conçus pour aider les débutants à prendre des décisions de trading éclairées.

Découvrez les fondamentaux du trading et trouvez la stratégie adaptée à vos besoins avec les ressources éducatives de FlowBank.

Comprendre les principes de base

Plonger dans le marché financier peut sembler intimidant, particulièrement lorsqu'il s'agit de choisir entre le trading de CFD et le trading d'actions. Voici une explication simplifiée pour vous aider à comprendre les bases et à prendre des décisions éclairées, avec des exemples et des opportunités d'en apprendre davantage grâce aux ressources de FlowBank. 

Comprendre les bases :

  • Actions : Lorsqu'une entreprise souhaite lever des fonds, elle divise son capital en unités appelées actions, qui représentent une part de propriété. L'achat et la vente de ces actions se font sur les bourses ou via des courtiers.
  • CFD (Contrats pour Différence) : Les CFD permettent aux traders de spéculer sur les mouvements de prix des actifs sous-jacents comme les actions, sans les posséder réellement. Votre profit ou votre perte est basé sur le changement de prix entre le moment où vous ouvrez et fermez votre position.

Principales différences expliquées :

  • Propriété : Acheter des actions vous rend copropriétaire de la société. Avec les CFD, il n'y a pas de propriété de l'actif sous-jacent.
  • Type d'instrument : Les actions sont des investissements directs dans des actifs, tandis que les CFD sont des dérivés, basés sur le prix de l'actif.
  • Dividendes : Les investisseurs en actions peuvent gagner des dividendes, une part des bénéfices de l'entreprise. Dans le trading de CFD, il n'y a pas de dividendes puisque vous ne possédez pas l'actif.
  • Position courte : Les CFD vous permettent de profiter des prix à la hausse comme à la baisse en prenant des positions longues ou courtes. Le trading d'actions se concentre traditionnellement sur l'achat à bas prix et la vente à prix élevé (position longue).
  • Effet de levier : Les CFD offrent un effet de levier, ce qui signifie que vous pouvez contrôler une grande position avec un petit dépôt, amplifiant les gains et les pertes potentiels.
  • Trading hors heures : Les actions sont liées aux horaires des bourses, mais les CFD peuvent être échangés même lorsque les marchés sont fermés, en fonction du courtier.
  • Approche : Les actions sont souvent considérées comme des investissements à long terme, tandis que les CFD sont privilégiés pour des stratégies à court terme en raison des coûts associés comme les frais nocturnes.
  • Classes d'actifs : Les CFD ouvrent les portes à une gamme plus large de marchés, y compris le forex, les matières premières et les indices, contrairement au trading d'actions qui se limite aux actions de l'entreprise.

Exemple pour illustrer :

Imaginez que vous vous intéressez aux mouvements de marché d'Adidas AG. Via le trading d'actions, vous pourriez acheter des actions d'Adidas AG, en espérant que leur valeur augmente avec le temps, et potentiellement gagner des dividendes. A l'inverse, avec le trading de CFD sur la plateforme de FlowBank, vous pourriez spéculer sur le prix d'Adidas AG sans posséder d'actions. 

Si vous prévoyez une baisse des prix, vous pourriez "prendre une position courte" et réaliser un profit si votre prévision est correcte. Cette flexibilité et l'accès à l'effet de levier rendent les CFD attrayants pour différentes stratégies.

Effet de levier : amplifier votre potentiel de trading avec FlowBank

L'effet de levier est un outil puissant dans le monde du trading, permettant aux traders d'augmenter leur position de trading au-delà du dépôt initial. Expliquons comment l'effet de levier améliore vos capacités de trading, surtout lorsque vous naviguez sur les marchés avec FlowBank.

Explication de l'effet de levier :

  • Qu'est-ce que l'effet de levier ? Il vous permet de contrôler une position beaucoup plus grande sur le marché avec une quantité relativement petite de capital, connue sous le nom de marge. Cela signifie que vous pouvez augmenter votre exposition à un actif sans avoir besoin de la valeur totale de la position à l'avance.

  • Comment ça fonctionne : Lorsque vous tradez avec effet de levier, vous avez seulement besoin de déposer une fraction de la valeur totale de votre trade. Le broker couvre le reste. Par exemple, avec un effet de levier de 5:1, un dépôt de 200 $ vous permet d'ouvrir une position valant 1 000 $.


Exemple avec FlowBank :

Supposons que vous voulez trader des actions Tesla et pensez que leur prix va augmenter. Avec FlowBank, vous décidez d'utiliser un effet de levier de 5:1.

  • Investissement Initial : Vous avez 1 000 $ prêts à investir.
  • Utilisation de l'effet de Levier : Avec un effet de levier de 5:1, vous pouvez contrôler une position de 5 000 $ sur des actions Tesla, augmentant ainsi considérablement votre profit potentiel.
  • Résultat : Si le prix de l'action Tesla augmente de 10%, votre profit est basé sur la position de 5 000 $, et non juste sur votre investissement de 1 000 $, amplifiant vos retours.

Avantages et Risques :

  • Exposition augmentée : L'effet de levier permet une exposition significative sur les marchés avec un apport en capital moindre, offrant le potentiel de profits amplifiés.
  • Flexibilité : Vous pouvez tirer avantage tant des marchés en hausse qu'en baisse en prenant des positions longues ou courtes sur un large éventail d'actifs.
  • Gestion des risques : Bien que l'effet de levier puisse amplifier les profits, il augmente également les pertes potentielles. Les stratégies efficaces de gestion des risques, telles que les ordres stop-loss, sont cruciales.

Effet de levier dans les CFD vs. les actions : simplifié pour les débutants

Examinons le concept de l'effet de levier dans le trading, surtout en comparant les CFD (Contrats pour différence) au trading d'actions traditionnel, et voyons comment cela affecte vos résultats de trading avec des exemples faciles à comprendre.

Qu'est-ce que l'effet de levier ? 

  • Effet de levier dans le Trading de CFD : Imaginez jouer à un jeu vidéo où vous pouvez amplifier votre force avec une potion magique. Dans le trading de CFD, l'effet de levier est comme cette option. Il vous permet de contrôler une position de marché plus grande avec un dépôt initial plus petit (votre "force" dans cette analogie). Par exemple, si vous utilisez un effet de levier de 10:1 avec 100 $, vous pouvez tenir une position valant 1 000 $.

  • Trading d'actions sans effet de levier : Maintenant, imaginez un jeu sans potions disponibles. Dans le trading d'actions traditionnel, vous payez le prix plein pour chaque "arme" ou action que vous achetez. Ainsi, si vous voulez investir dans une position d'actions de 1 000 $, vous avez besoin de 1 000 $ upfront.

Impact de l'effet de levier sur le Trading

Impacts positifs :

  • Profits amplifiés : Disons que votre position de CFD de 1 000 $ (que vous avez entrée avec juste 100 $) augmente de 10%. Au lieu d'un gain de 10 $ (10% de 100 $), vous réalisez 100 $ (10% de 1 000 $). Vos gains sont amplifiés par l'effet de levier.

  • Efficacité du capital : Vous avez encore de l'argent à investir ailleurs ou à conserver comme filet de sécurité, rendant votre capital initial plus productif.

Impacts négatifs :

  • Risque accru : Si le marché va dans le sens opposé, et que votre position de 1 000 $ chute de 10%, vous ne perdez pas juste 10 $; vous perdez 100 $. Vous avez perdu votre investissement initial et pourriez devoir plus au broker.

  • Appels de marge : Pensez à cela comme à un jeu où vous devez maintenir un score minimum pour continuer à jouer. Si vos pertes font chuter votre compte en dessous d'un certain niveau, votre broker vous demandera de compléter votre compte ou de fermer votre position, mettant fin au jeu.

  • Volatilité à court terme : L'effet de levier peut faire sentir de petits mouvements du marché comme de grandes secousses, rendant plus difficile de suivre votre plan de jeu.

  • Tentation du Surtrading : Avec le pouvoir de l'effet de levier, il est tentant de jouer plus agressivement, pensant pouvoir rapidement gagner gros. Cependant, cela peut conduire à des décisions précipitées et à de plus grandes pertes.

Accès au marché et diversité des options de trading

Comprendre le vaste paysage des options de trading et l'accès au marché peut sembler comme explorer une nouvelle galaxie pour les débutants. Démystifions cela en comparant la gamme de marchés disponibles dans le trading de CFD par rapport au trading d'actions traditionnel, en se concentrant sur la manière dont FlowBank peut vous guider à travers cet univers.

Explorer l'univers des marchés de CFD

Le trading de CFD offre un télescope pour voir un large spectre d'instruments financiers, bien au-delà de ce que le trading d'actions traditionnel permet. Avec les CFD, vous n'êtes pas limité à une planète (marché) ; vous avez tout le cosmos à portée de main. Voici un aperçu des divers mondes que vous pouvez explorer :

  • CFD sur Actions Mondiales : Voyagez des technopoles des États-Unis aux quartiers financiers du Royaume-Uni, et même aux marchés animés d'Asie et d'Europe.
  • CFD sur Indices Boursiers : Naviguez à travers des indices majeurs tels que le FTSE (Royaume-Uni), Dow Jones (États-Unis), NASDAQ, NIKKEI (Japon), et d'autres.
  • CFD sur Forex : Plongez dans le vaste océan du trading de devises, où les paires majeures, mineures et exotiques interagissent.
  • CFD sur Matières Premières : Aventurez-vous dans les champs de céréales, les marchés du coton, ou les secteurs énergétiques comme le pétrole et le gaz.
  • CFD sur Secteurs Industriels : Explorez des secteurs spécifiques tels que la technologie, la banque, la santé, et plus encore.
  • CFD sur Crypto : Entamez un voyage vers la frontière numérique, en tradant sur les mouvements de prix des principales crypto-monnaies.
  • CFD sur Obligations : Plongez dans le monde des obligations gouvernementales, incluant les obligations européennes et les obligations américaines.

Spécificités du marché des actions : un regard plus attentif

Alors que l'univers des CFD s'étend sur de nombreuses galaxies, le trading d'actions traditionnel se concentre sur la possession d'une partie d'une planète spécifique — l'entreprise. Ici, l'investissement est plus tangible, impliquant l'achat d'actions qui représentent une fraction de la propriété dans une entreprise.

Les actions sont négociées sur des bourses établies comme le NYSE (New York Stock Exchange), où les prix sont fixés selon l'offre et la demande.

Contrairement aux CFD, qui sont négociés de gré à gré (OTC) entre un trader et un courtier, les actions fournissent des dividendes et des droits de vote, vous reliant directement aux fortunes des entreprises dans lesquelles vous investissez.

L'essence des CFD et des actions

  • CFDs : Vous spéculez sur les mouvements de prix sans en avoir la propriété réelle. Cela revient à parier avec votre courtier sur la variation de prix des actifs, tels que les actions ou les matières premières, du moment où vous ouvrez à celui où vous clôturez votre position.
  • Actions : Acheter une action équivaut à acheter une part d'une entreprise. En tant qu'actionnaire, vous pourriez recevoir des dividendes et avoir des droits de vote, avec des échanges qui se produisent sur des bourses formelles.

Comprendre les coûts de trading 

Dans la bataille entre les actions et les CFD, le facteur qui occupe le devant de la scène n'est autre que leurs frais et commissions. Le trading d'actions implique généralement des commissions claires et transparentes, souvent facturées par transaction ou par action. Les coûts de trading d'actions incluent également le spread payé à la bourse et les frais de garde, mais jamais de frais de financement nocturne.

En revanche, lors du trading de CFD, le coût comprend le spread, une charge de financement nocturne et occasionnellement une commission. Les traders peuvent payer une commission sur chaque transaction, qui peut être de 0,1 % ou 0,2 % de la valeur sous-jacente. Le courtier la facture pour la prise et la liquidation de la position, souvent connue sous le nom de "entrée et sortie". Cependant, certains fournisseurs de CFD ne facturent pas de commissions.

De plus, des intérêts vous seront facturés si vous maintenez une position sur un CFD pendant la nuit. Le taux d'intérêt est calculé comme une marge au-dessus d'un taux publié, tel que le London Interbank Offered Rate (LIBOR), et le taux de financement est souvent d'environ 2 à 3%. Les intérêts sont calculés quotidiennement, y compris les week-ends, et sont basés sur la valeur actuelle de l'actif. 

Avantage concurrentiel de flowBank dans les coûts de trading 

Actions avec FlowBank :

CFDs avec FlowBank :

  • Comptes Classiques :
    • CFDs sur actions : À partir de 2 cents par action ou 0,10 %.
    • CFDs sur Forex : 0.88 sur EUR/USD.
    • Indices et Métaux : Spreads compétitifs à partir de 0,2 sur l'or spot et 0,8 pour l'US 500.

  • Comptes Platinum (Financement minimum 100,000 CHF) :
    • Conditions Améliorées : Bénéficiez de spreads et de commissions plus bas, tels que 0,09 % pour les CFDs sur actions et 0,5 sur EUR/USD pour les CFDs sur Forex.

Potentiel de profit et de perte : risque contre récompense

Choisir entre les CFDs et les actions implique d'évaluer soigneusement leur potentiel de profit et de perte, qui sont intrinsèquement liés à la dynamique du risque et de la récompense. 

Trading de CFD : enjeux élevés, potentiel plus élevé

  • Effet de levier en action : Imaginez que vous négociez des CFDs sur la société XYZ, actuellement cotée à 100 $ par action. Vous décidez d'utiliser un effet de levier de 10:1, ce qui vous permet de contrôler une position de 10 000 $ avec seulement 1 000 $. Si le prix de l'action de la société XYZ augmente de 10 % pour atteindre 110 $, votre position en CFD vous rapporterait un profit de 1 000 $ (10 % de 10 000 $), doublant ainsi votre investissement initial. Cependant, une baisse de 10 % pourrait anéantir votre mise de départ.
  • Gestion des risques : Cette épée à double tranchant souligne le besoin de tactiques de gestion des risques rigoureuses, telles que les ordres de stop-loss, pour atténuer les pertes potentielles qui peuvent dépasser le capital initial. 

Trading d'actions : une approche plus stable et structurée

  • Investissement direct : supposons que vous investissez 1 000 $ directement dans l'achat d'actions de la société XYZ au même prix de 100 $ l'action, ce qui vous donne 10 actions. Une augmentation de 10 % du prix de l'action à 110 $ ferait croître votre investissement à 1 100 $, vous procurant un profit de 100 $. À l'inverse, une baisse de 10 % signifie que vous ne perdez que 100 $, alignant vos pertes directement avec votre investissement initial.
  • Risque limité : Cela illustre comment les investissements en actions limitent le risque au montant investi, offrant un profil de risque plus clair et plus prévisible comparé aux CFD.

Naviguer dans les risques du trading de CFD 

Voici une analyse de certains des principaux facteurs de risque associés au trading de CFD et de leur impact sur votre stratégie de trading.

Risque de levier : récompense élevée, risque plus élevé

  • Pertes amplifiées : Comme nous l'avons déjà évoqué, le levier peut faire monter en flèche vos profits, mais cela signifie également que les pertes peuvent rapidement s'accumuler, parfois dépassant votre dépôt initial. Par exemple, si vous utilisez un levier de 10:1 pour ouvrir une position de 10 000 $ avec 1 000 $ et que le marché évolue contre vous, même une petite baisse en pourcentage peut entraîner des pertes significatives.

  • Appels de marge : C'est la manière pour le courtier de vous signaler que votre compte a besoin de plus de fonds pour garder des positions ouvertes en raison des mouvements du marché contre vos positions. Ne pas répondre aux appels de marge peut conduire à la fermeture prématurée de vos trades, concrétisant vos pertes.

  • Risque de liquidation : Si votre compte n'a pas suffisamment de fonds pour couvrir les exigences de marge après une baisse du marché, vous pourriez devoir liquider des positions à perte. Surveiller de près les soldes des comptes et éviter le sur-leverage peut aider à gérer ce risque.

Risque de marché : le défi de la volatilité

  • Volatilité accrue : Le levier peut transformer la volatilité du marché d'un défi en une menace significative. Des changements de prix rapides, surtout sur des marchés volatils, peuvent entraîner rapidement de grandes pertes. Il est essentiel d'avoir une stratégie de sortie claire et d'utiliser des outils de gestion des risques comme les ordres stop loss.

  • Coûts de maintien des positions : Les positions en CFD tenues du jour au lendemain engendrent des coûts de financement, qui peuvent réduire les profits au fil du temps. Être conscient de ces coûts et planifier les trades en conséquence peut aider à gérer le coût global du trading.

Risques réglementaires : le paysage en changement

  • Changements réglementaires : Les règles régissant le trading de CFD peuvent changer, affectant tout, du levier que vous pouvez utiliser aux protections dont vous disposez. Rester informé des changements réglementaires dans votre juridiction est clé pour naviguer en toute sécurité dans ces eaux.

Atténuation des risques : Cela implique de se tenir au courant des changements du marché et réglementaires, d'utiliser efficacement les outils de gestion des risques, et de ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. 

Explorer la vente à découvert dans les CFD vs les actions

La vente à découvert est une stratégie de trading basée sur la spéculation que le prix d'un actif va diminuer. Elle permet aux traders de profiter des mouvements de prix à la baisse, offrant une perspective différente de l'approche traditionnelle "acheter bas, vendre haut". Voici comment fonctionne la vente à découvert dans le monde des CFD et des actions et ce que vous devriez considérer avant de vous lancer.

Vente à découvert avec les CFD : flexibilité et efficacité

  • Pas de Propriété Physique : Dans le trading de CFD, vous traitez avec des contrats qui reflètent les mouvements de prix des actifs sous-jacents—comme les actions—sans avoir besoin de les posséder ou de les emprunter physiquement. Cela simplifie l'entrée et la sortie de trades basés sur des prédictions de prix.

  • Efficacité : Les CFD rationalisent le processus de vente à découvert. Vous pouvez ouvrir une position courte en vendant un CFD si vous anticipez une baisse de prix. Cela évite les complexités de l'emprunt d'actions requis dans la vente à découvert d'actions traditionnelles.

Comment fonctionne la vente à découvert dans les actions traditionnelles ?

  • Emprunt d'actions : La vente à découvert traditionnelle sur le marché boursier implique l'emprunt d'actions auprès d'un courtier-négociant, de les vendre au prix du marché actuel, puis d'espérer les racheter plus tard à un prix inférieur pour les retourner au prêteur—en tirant profit de la différence.

  • Obligations : Lorsque vous vendez à découvert des actions, vous êtes responsable de toutes commissions, frais d'intérêt facturés par le courtier, et du retour des actions empruntées, indépendamment des mouvements du marché.

Différences dans les approches de vente à découvert

  • Spéculation vs. Investissement à long terme : Les CFD sont généralement utilisés pour des opérations spéculatives à court terme étant donné leur flexibilité et l'effet de levier qu'ils offrent. En contraste, l'investissement traditionnel en actions se concentre souvent sur la croissance à long terme et l'appréciation de l'actif.

  • Expertise et gestion des risques : Une vente à découvert efficace via les CFD nécessite une compréhension approfondie des dynamiques du marché et des stratégies robustes de gestion des risques. L'effet de levier utilisé dans le trading de CFD peut amplifier les profits comme les pertes, rendant essentiel le suivi attentif des positions et la préparation aux soudaines fluctuations du marché.

  • Surveillance et coûts : Maintenir une position en CFD, même overnight, introduit des risques et des coûts supplémentaires, tels que les frais de financement. Cela nécessite une vigilance constante et une approche proactive de la gestion de votre investissement. 

Conclusion

Le choix entre le trading de CFD et l'investissement en actions repose sur la compréhension de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et de votre niveau d'engagement préféré sur le marché. Les CFD offrent une polyvalence et la possibilité de levier sur les positions pour des gains potentiellement plus élevés, mais avec un risque accru.

Les actions offrent une option d'investissement plus stable avec des avantages tels que les dividendes et les droits de vote. FlowBank soutient les deux styles de trading avec des ressources éducatives, des perspectives de marché et des outils avancés pour renforcer vos décisions.

Que vous exploriez le monde trépidant des CFD ou que vous recherchiez une croissance à long terme à travers les actions, FlowBank répond à vos besoins avec une plateforme sécurisée et complète. Lancez-vous dans votre parcours de trading en toute confiance, soutenu par le support et l'expertise de FlowBank.


Pourquoi choisir FlowBank pour votre parcours de trading ?

Que vous soyez captivé par la diversité des CFD ou par la solidité du trading d'actions, FlowBank est votre tremplin. Avec FlowBank, vous bénéficiez :

  • D’un accès à un multivers de marchés : Des actions au forex, des matières premières aux cryptos, et plus encore, tout accessible depuis un seul compte.
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Questions fréquemment posées (FAQs)

Principes et différences

Quelles sont les principales différences entre le trading cfd et le trading d'actions ?

This question addresses the fundamental Cette question aborde les distinctions fondamentales entre le trading CFD, qui permet la spéculation sans posséder l'actif sous-jacent, offrant l'effet de levier et la possibilité de profiter des marchés haussiers comme baissiers, et le trading d'actions, où l'investisseur possède des parts d'une entreprise, avec des droits aux dividendes et des droits de vote mais sans effet de levier.

Peut-on utiliser l'effet de levier dans le trading d'actions comme dans le trading CFD ?

Cette question souligne la spécificité de l'effet de levier dans le trading CFD par rapport au trading d'actions, où l'effet de levier n'est généralement pas disponible.

Investissements à long terme et soutien de FlowBank

Les cfd ou les actions sont-ils mieux pour les investissements à long terme ?

Discussion sur l'adéquation des actions pour les investissements à long terme en raison des dividendes et de la croissance potentielle, par rapport aux CFD, préférés pour la spéculation à court terme.

Comment FlowBank soutient-il le trading cfd et d'actions ?

Présentation du soutien de FlowBank pour le trading CFD et d'actions grâce à l'accès à de nombreux marchés, ressources éducatives, insights de marché et outils de trading avancés.

Que dois-je considérer avant de trader les cfd ou les actions avec FlowBank ?

Conseils sur les considérations préalables au trading avec FlowBank, prenant en compte les objectifs financiers, la tolérance au risque, et le niveau d'engagement sur le marché, soulignant l'importance de comprendre les risques associés à l'effet de levier dans le trading CFD et la nature plus stable des investissements en actions.

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