التداول والاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة

صندوق المؤشرات المتداولة (ETF) هو نوع من صناديق الاستثمار التي يتم تداولها في البورصات، وهو يشبه الأسهم إلى حد كبير.
تُعد صناديق المؤشرات المتداولة خيارًا شائعًا للمستثمرين وذلك لأنها توفر إمكانية تحقيق عائدات عالية علاوة على القدرة على التداول على مدار اليوم. كما أن صناديق المؤشرات المتداولة هي أحد أكثر المنتجات الاستثمارية المتاحة مرونة، حيث يمكن استخدامها لتتبع مجموعة واسعة من الأسواق وفئات الأصول، بما في ذلك الأسهم والسندات والسلع وحتى العملات.

هناك ثلاثة أنواع أساسية لصناديق المؤشرات المتداولة متاحة للتداول من خلال وسيط: صناديق المؤشرات المتداولة للأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة ذات الدخل الثابت، وصناديق المؤشرات المتداولة للسلع. يقدم حساب التداول مع Flowbank الأنواع الثلاثة. تستثمر صناديق المؤشرات المتداولة للأسهم في الأسهم ويمكن تقسيمها إلى فئات فرعية مثل الصناديق ذات رأس المال الكبير والصناديق ذات رأس المال الصغير والصناديق الدولية. هناك العديد من خيارات صناديق المؤشرات المتداولة عبر الأسواق المختلفة. تستثمر صناديق المؤشرات المتداولة ذات الدخل الثابت في السندات ويمكن أن توفر الاستقرار والدخل. وتستثمر صناديق المؤشرات المتداولة للسلع في المواد الخام مثل الذهب والنفط والزراعة.

لتداول صندوق مؤشرات متداولة، تحتاج أولاً إلى العثور على وسيط يقدم حسابات صناديق مؤشرات متداولة. بمجرد أن تجد وسيط، يجب عليك فتح حساب تداول وإيداع المال فيه. تأكد من التحقق من الحد الأدنى للإيداع، إن وجد. وبمجرد تمويل حسابك، يمكنك البدء في تداول صناديق المؤشرات المتداولة في الحساب.
لتداول صندوق مؤشرات متداولة، ستحتاج إلى تقديم أمر إلى الوسيط الذي تتبعه من خلال منصة التداول الخاصة بحسابك. في بعض الأحيان، سيكون هناك حد أدنى لحجم الأمر. هناك نوعان من أوامر التداول التي يمكنك تقديمها: أمر سوق أو أمر محدد. من خلال أمر السوق، ستشتري صندوق المؤشرات المتداولة أو تبيعه بسعر السوق الحالي. أما من خلال الأمر المحدد، فستحدد سعرًا ترغب في تداول صندوق المؤشرات المتداولة به.
وبمجرد تقديم الأمر، سينفذ الوسيط الذي تتبعه عملية التداول وستمتلك صندوق المؤشرات المتداولة الذي اشتريته من خلال حسابك. يمكنك بعد ذلك الاحتفاظ بصندوق المؤشرات المتداولة في الحساب للمدة التي تريدها أو يمكنك بيعه في أي وقت تكون فيه البورصة المدرج فيها مفتوحة.

صندوق المؤشرات المتداولة (ETF) هو نوع من أنواع صناديق الاستثمار التي يتم تداولها في البورصة. تستثمر صناديق الاستثمار في العديد من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم. ترتبط صناديق المؤشرات المتداولة الأكثر شيوعًا بمؤشر معين، مثل ستاندارد آند بورز 500 (S&P 500) وهو مؤشر لأسعار أسهم أكبر 500 شركة في أمريكا.
من ناحية أخرى، فالأسهم هي أوراق مالية فردية يتم تداولها أيضًا في البورصات. بينما تتيح صناديق المؤشرات المتداولة إمكانية التنويع والتعرض لمجموعة مختلفة من الأصول، ترتبط الأسهم بشركة واحدة محددة فقط. يمكنك اختيار وسطاء الأسهم أو وسطاء صناديق المؤشرات المتداولة من أجل الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة. يوفر FlowBank كل من الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة في حساب واحد.
تعد كل من الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة أدوات مفيدة لتحقيق أهدافك الاستثمارية.

لشراء صندوق مؤشرات متداولة عبر الإنترنت، يجب فتح حساب لدى وسيط عبر الإنترنت يقدم صناديق المؤشرات المتداولة لتداولها عبر الإنترنت. بمجرد فتح حساب عبر الإنترنت، يمكنك عرض صندوق المؤشرات المتداولة الذي ترغب في شرائه وتقديم أمر في الحساب.
عند شراء صناديق المؤشرات المتداولة، يجب عليك الانتباه إلى فروق أسعار العرض والطلب لصناديق المؤشرات المتداولة في حساب الوسيط الذي تتبعه. يُعد فرق السعر هو الاختلاف بين السعر الذي يمكنك شراء صندوق المؤشرات المتداولة به والسعر الذي يمكنك بيعه به. كما ستحتاج أيضًا إلى دفع عمولة للوسيط الذي تتبعه.

أولاً، عليك التأكد من أن المنصة مقدمة من قبل أفضل الوسطاء لديك. ثانيًا، عليك التأكد من أن منصتك تقدم أفضل الميزات والأدوات التي تحتاجها. يوفر الوسطاء المختلفون ميزات مختلفة على منصاتهم، وتكون إما مجانية أو كميزات إضافية مدفوعة.
ثالثًا، عليك التأكد من أنه يسهل عليك استخدام المنصة والتنقل فيها. رابعًا، عليك التأكد من أن صناديق المؤشرات المتداولة التي تهتم بها متوفرة على الحساب الذي يستخدم منصة التداول المفضلة لديك. وأخيرًا، عليك التأكد من أن المنصة ميسورة التكلفة.

الخطوة الأولى هي فهم ما إذا كانت صناديق المؤشرات المتداولة يمكن أن تساعدك في تحقيق أهدافك الاستثمارية أم لا. إن صناديق المؤشرات المتداولة هي نوع من أنواع أدوات الاستثمار التي تتيح لك الاستثمار في مجموعة من الأصول في معاملة واحدة. يمكن أن يكون هذا مفيدًا في تنويع محفظتك وفي الحد من المخاطر.
يتم تداول صناديق المؤشرات المتداولة في البورصات، وبالتالي فإن التداول اليومي ممكن أيضًا، كما هو الحال مع الأسهم والخيارات. عادةً ما يكون لصناديق المؤشرات المتداولة رسوم أقل للمستثمرين من الصناديق المشتركة التقليدية. ستدفع عادةً عمولة إلى الوسيط لتداول صناديق المؤشرات المتداولة. يقدم FlowBank تداولاً بدون عمولة في صناديق المؤشرات المتداولة للمؤشرات السويسرية. من المهم إجراء أبحاثك وإبداء رأيك حول ما هو مناسب لإيجاد صناديق المؤشرات المتداولة المناسبة من أجل التداول أو الاستثمار. يوجد العديد من صناديق المؤشرات المتداولة ووسطاء صناديق المؤشرات المتداولة المتاحين، لذلك تأكد من اختيار صناديق المؤشرات المتداولة وشركة الوساطة التي تتوافق مع أهدافك الاستثمارية.

هناك عدة عوامل ينبغي مراعاتها عند اتخاذ أي قرار استثماري. يمكن أن تقدم صناديق المؤشرات المتداولة بعض المزايا مقارنة بالأنواع الأخرى من الاستثمارات، مثل الصناديق المشتركة التقليدية. تخضع صناديق المؤشرات المتداولة بشكل عام لضرائب أقل، علاوة على أنها لها نفقات وعمولات أقل من الصناديق المشتركة، مما يجعلها خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار طويل المدى. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن توفر صناديق المؤشرات المتداولة قدرًا أكبر من المرونة والتحكم عندما يتعلق الأمر بإدارة المحافظ. والبديل لصناديق المؤشرات المتداولة هو عقود الفروقات التي يقدمها بعض الوسطاء.
وفي النهاية، فإن تحديد ما إذا كانت صناديق المؤشرات المتداولة استثمارًا جيدًا بالنسبة لك أم لا سيعتمد على أهدافك وغاياتك المالية الفردية.

أولاً، اعرف هدفك الاستثماري. هل أنت مهتم بالتداول قصير المدى، أم تتطلع إلى زيادة أموالك بمرور الوقت، أم أنك مهتم بتحقيق دخل؟ ثانيًا، ما مستوى تحملك للمخاطر? هل أنت على استعداد لقبول المزيد من التقلبات في محفظتك مقابل عائدات تداول أعلى محتملة، أم أنك تفضل استثمارًا أكثر ثباتًا مع معدلات صعود وهبوط أقل؟ إذا كنت تخطط للتداول بنشاط، فإن العمولات لها الأهمية الأكبر.
بمجرد أن تكون لديك فكرة واضحة عن أهدافك الاستثمارية ومستوى تحملك للمخاطر، يمكنك البدء في حصر صناديق المؤشرات المتداولة للعثور على الصندوق المناسب لك. على سبيل المثال، إذا كنت تبحث عن نمو على المدى البعيد، فقد ترغب في التفكير في صندوق مؤشرات متداولة يتتبع مؤشرًا واسعًا مثل مؤشر ستاندرد أند بورز 500 (S&P 500). من ناحية أخرى، إذا كنت تركز أكثر على الدخل، فقد ترغب في إلقاء نظرة على صندوق مؤشرات متداولة يستثمر في السندات ذات العائد المرتفع أو في الأسهم التي تدر الأرباح.
بشكل عام، من الأفضل أن تأخذ الوقت الكافي لمعرفة ما تريده من استثمارك ومقدار المخاطر المستعد لتحملها، عندئذٍ، ستكون في وضع أفضل بكثير لاختيار صندوق المؤشرات المتداولة المناسب لك.

نسبة المصروفات هي مقياس للرسوم التي يفرضها صندوق مؤشرات متداولة.
فهي تشمل كل من رسوم الإدارة التي يفرضها مقدم خدمات صندوق المؤشرات المتداولة والتكاليف الأخرى المتكبدة في تشغيل الصندوق، مثل تكاليف التداول ورسوم الحفظ. نسبة المصروفات هي تلك الرسوم والتكاليف التي يُعبر عنها كنسبة مئوية من متوسط أصول صناديق المؤشرات المتداولة الخاضعة للإدارة. أفضل نسب المصروفات هي أقلها!
على سبيل المثال، إذا كان متوسط الأصول الخاضعة للإدارة بأحد صناديق المؤشرات المتداولة يبلغ 1 مليار دولار وكان إجمالي التكاليف المرتبطة بتشغيل الصندوق هو 5 مليون دولار، فستكون نسبة المصروفات 0.5%. نسبة المصروفات منفصلة عن عمولات الوسطاء. تُعتبر نسبة المصروفات أحد الاعتبارات المهمة للمستثمرين عند اختيار صندوق مؤشرات متداولة، حيث يمكن أن يكون لها تأثير كبير على الأداء العام للصندوق.